【直播回顾】吴晓波:请问2021:机会在哪里,我们去哪里

商业财经2021-01-22 17:02:44 6.4万
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大家晚上好!我是吴晓波,很高兴在今天和大家有这样的机会和进行“请问2021”的直播。

    早上才知道今天是腊八节,我记得小的时候特别盼望过各种各样的节日,因为过节有新衣服穿、有东西吃,所以我记得小时候过腊八节,我妈妈会给我唱一首歌:小孩小孩你别馋,过了腊八就是年。你们妈妈有没有给你们唱过这首歌?腊八过了以后很快到新年,所以腊八到新年是我们每个人辞去旧岁进入新一年的时间,所以这个时候我们洗个澡会会朋友,回想刚刚过的一年做了哪些事、有哪些收获,再规划下明年,就变得特别重要,所以也因为这个原因我们和团队就商量在这个时间点做个请问2021的直播活动,关键词是“财富”。

    说到财富满屏会飘过两个字“焦虑”,我们今天不能制造焦虑,我们要化解焦虑。今天是腊八节,也是美国新任总统拜登就职的一天,他上任以后干的第一件事是什么?宣布1.9万亿美元的援助计划,宣布全美国1.3亿人,每人领到2000美元现金,基本上是用当年美国美联储的主席格林斯潘说的,美国政府现在开着直升机在美国上空撒美元,钱从哪来?印钞机印出来,当美国人开始印钱的时候,全球的央行都会多多少少相继开始印刷钞票。

    所以2021年可能是通货膨胀的年份。在任何通货膨胀的年份里都可能是一个国家、一个社会贫富悬殊拉开的时期,就是有钱人会变得越来越有钱,或者拥有资产的人,比如家里有矿或者在核心城市有房子或者有优质公司的股票,这个时候就开始坐上直升机了,你的财富会随着通货膨胀直接上升。但是如果家里没有矿、没有房子、没有好的资产,这个时候贫富悬殊就会拉大。所以2021对我们来讲财富在哪里、机会在哪里,确实是挺重要的一件事。

    我给大家讲两件刚刚在我身上发生过的事。

    前天我去洗牙,我每隔四个月会洗一次牙。我已经在这个牙科诊所洗了十年牙了,所以诊所上上下下都跟我挺熟的,我去的时候牙医看到我的时候就特别高兴,笑得满脸像开花了一样。为什么呢?因为去年我洗牙的时候她跟我讨论一件事,我丈夫喜欢炒股票,在中国很长时间里面炒股票跟行为艺术一样。我是不炒股票的,也没有赚到钱,但是很忙,有的时候很高兴、有的时候很焦虑,应该怎么办?我去年的时候跟她说,你跟老公说买些权益类的基金。我当时跟她这么交流,然后她前天见到我特别高兴。她说,你去年跟我说买权益类基金以后回去就跟老公商量,她把股票中的一半钱拿出来买了权益类的偏股类的基金,结果股票赚没赚到钱不知道,咱们基金赚了30%多,特别高兴。

    讲完以后她就出去拿些洗牙的东西给我,然后新来的小护士看到我,让我躺好以后悄悄问我,你是财经作家吴老师吗?我说是的,她说,那你能向我推荐一个基金吗?我说,我真的不知道什么基金可以推荐给你。虽然她戴着口罩,但是我看得出她的眼睛很失望,她非常失望,然后给我洗牙的时候手脚也不太利落,我也很尴尬。但是她知道要买基金,买什么基金呢?她来问我。

    昨天的时候我去青岛海尔做调研,回来到杭州以后出机场的时候碰到一个人跟我拍照,你是吴老师,我们拍张照吧?好的。他是上海的小男生,是湖北人,90后。他说,我几年前到上海听你的吴晓波课程,他说,我知道吴老师你很多年每年买房子,所以他七八年前到上海的时候稍微存了点钱,然后找了个女朋友,结婚以后干的第一件事就是勒紧裤腰带在上海买了套房子。他说,我们真的赚到了,这几年上海房价涨得不错。接着他问我第二个问题,吴老师,我们买了房子、结婚了,孩子两岁了,我和我的太太每年收入很稳定,大概十来万的收入,每年有二三十万的积蓄,他问我第二个问题是我该不该在上海买第二套房子?那是在机场离开的路上,他在前面已经找司机、找车了,拍完照片以后他突然间问我这个问题,我也呆在那里,我说,以后再说。跟他告别的时候,拍了照他很高兴,但是眼睛里看得出挺失望的。

    这就是我前天和昨天刚刚碰到过的情况,就是每个人都开始思考我在2021应该怎么打理财富,大家懵懵懂懂好像都有方向,但是所有人都想一件事,希望有一个人,这个人可能是吴老师、也可能是刘老师、也可能是周老师,你给我个确定的答案到底怎么打理财富。

    我今天带了个东西,上面有四个字“财富锦囊”,这里面如果有一张纸我拿出来念给大家听,大家听完这段话以后2021年你的财富就能增值30%,你信不信?信的同学写个1,不信的同学写个2,我想大家都希望信。所以非常好,不信是对的,你觉得我有吗?如果我有锦囊,里面拿出来一张纸让你的财富增值30%,我凭什么告诉你呢,对不对?我为什么自己不把这个锦囊变成自己的财富,或者我直接向银行贷款呢?所以真的没有这样的锦囊可以直接告诉你答案钱在哪里。

    所以我们这次的直播分三天,今天讲的是“道”,我们处在怎样的时代,我们处在比较长的波段中,来来考虑财富在哪里、考虑我和财富之间的关系。最终的答案要你去寻找和学习,所以财富发现的过程就好像我们对自己的性格的了解、对自己生命的了解一样,没有一个老师会有标准答案给你,都需要我们自己探索。

    我们国家的改革也是这样,中国的改革往哪里走?有50个诺贝尔经济学家加在一起开个会然后给咱们中国一张方子,我们跟着往那走就能实现中国现代化、中国经济就能超过美国吗?你觉得有这样的方子吗?没有的。所以国家的改革也需要自己的不断探索,每个人对自己的认知、对自己财富的理解,包括该不该创业、该居住在铁岭还是居住在上海?都是要你自己寻找答案的。

    但是寻找答案是有一条路径可以寻找的,方向找对以后,路在哪里,是有方法、有逻辑的。所以我们今天三天主要讨论的是方法论和讨论财富的逻辑,那么今天我会给大家做个宏观的分析,我对于中国的改革周期、中国的产业发展状况做个分析。明天我会请德科来,大家知道德科是吴晓波频道的房产专家,他有公众号是德科地产频道,是今天中国公众号里面排在前三位的公众号,后天我会请中国非常著名的理财专家、也是中国最大的第三方周斌,他有将近25年的基金市场工作经验,我会请周斌总来和大家分析中国资本市场、中国股票、中国基金、中国债券市场的具体情况。所以会分三天回答问题——请问2021财富在哪里、机会在哪里。

    当我们回答这些问题的时候。我先给每个同学提三个问题,你问问自己。第一个问题:今天你在哪里,在车上、在饭桌上、在办公室、在家里、在哪个公司、在哪个城市,你今天在哪里?第二个问题:我的核心能力有哪三条,今天你可能是大学毕业生、可能是职场人、可能是公务员科长或者是创业者或者是上市公司的总裁和副总裁,你的核心能力有哪三条?第三个问题:我希望明年的此时此刻在干什么?

    

    主持人:第一条,我今天在直播间,其实我看到吴老师的主题就觉得特别像哲学的三个问题,在哪里、你是谁、要到哪里去。

    

    吴晓波:对,你今天在直播间,在890公司做副总裁管理吴晓波频道的所有业务。第二个问题,你的核心能力有哪三条?

    

    主持人:我刚刚想了想,我的核心能力应该是逻辑分析、统筹能力,第三个我想不出来在哪里。

    

    吴晓波:分析、统筹,你希望自己第三个能力是什么呢?

    

    主持人:我觉得有两个已经够了。

    

    吴晓波:我觉得还是要三个。

    

    主持人:您给我提一个,你希望我在哪方面进步?

    

    吴晓波:我希望你在战略的方面进步,毕竟你现在在管理将近一百人的团队,我希望你能带领团队的方向上能够在2021年给自己有更大的提高。

    第三个问题,你希望明年的此时此刻干什么?

    回过头来看,当每个人把这三个问题回答清楚以后,你就会想我和财富、我和我今年的职务性收入、投资获得的财产性收入到底有多大的关系呢?我猜想我们以前对吴晓波频道的理财课同学大家都比较熟悉的,我们说什么叫新中产?我们讲新中产白皮书,新中产就是说,我们在财富上有两种财富,一种是职务性收入,在吴晓波频道当总编,这个工作每年有他的收入。第二,财产性收入,就是他除了工作以外,可能有几十万,有上百万的积蓄,他这个积蓄通过怎么样的方式能够在2021年获得增值。每一个人的一年的收入中,他的职务性收入和财产性收入的比例是不一样的,真正的一个好的合格的新中产,是什么?是他的职务性收入和财产性收入在这一年中都能够得到比较高比例,早上起来说8点要上班,而且很厌倦这个工作状态了,同时看看家里的资产表,每年获得的财产性收入,比如说通过投资通过种种方式获得的财产性收入远远超过我的职务性收入,对现有的工作产生厌倦感,或者这个工作无法给我带来比较大的成长了。同时我的财富本身已经不再需要这个工作来维持我的日常生活,这时候他就会选择辞职,选择另外一个生活的状态。回答问题就会说,明天我不会在这里了。明天会在另外一个地方,我要改变我的生存状况。

    如果这个时候摆脱工作状况,就变成了一个新的阶层,实力阶层,完全靠自己的资产收入不断地增长获取。

    今天看直播的很多同学还处于无产阶层,所有的收入都是职务性收入。有的同学有比较好的财产性收入,有财富需要打理,他进入了新中产阶层。我想看直播的听直播的一定有一些同学已经处在一个实力阶层,完全靠自己的投资靠自己的理财来增值自己的财富,然后他的日常的生活、兴趣和工作职业已经完全没有关系了。所以每一个人都处在不同的生命状态,不同的职业状态和不同的财富状态。所以,没有一个标准答案可以给到大家说,在今年你该把你的资产去买房子,还是去买基金,还是去买股票,或者把多少钱去买房子买基金买股票,或者去做一些风险投资的事情。这个时候,所有的问题都要自己来对自己做回答。所以,为什么说锦囊中是空空如也的,什么也没有,就是我们一定要记住,当我们听任何的财富课和看任何的财富课的时候,都要非常清晰地了解一件事情,就是所有的问题本身是最好的答案。

    当你有了这个问题以后,你要对问题亲自去解答这个问题,这个解答问题的过程中,你会有很多的手段,有很多的路径,有一些逻辑,但这些工具也好,路径也好,逻辑也好,都不能帮助你或者给予你一个现成的答案,都需要你自己去回答这个问题。   

    所有的不确定性,所有的巨变,是天上的乌云一样的,它漫布在我们每一个人的头上。但是每一个人会有不同的选择,即便你看清楚了很多长期的事情,在中期仍然需要一种方法论一种工具你才能到达那一点。这是我们跟财富的关系,第一,我们要理性,第二我们要有中期观点。特别短期的时候你会特别焦虑。

    今天我们讨论财富,再用非常焦虑的方式或者希望找到一种现成答案的方式来解决自己的财富问题,各位同学,这一定是错误的。如果我们放得非常虚无的事情,长远看人都会死的,非常长远的角度来看,你的眼前也仍然是寸步难行,你不知道明天该迈左脚还是该迈右脚。只有放在中期角度才有意义。

    大家知道我是做产业经济研究的,我做写过一些关于中国企业史的书。从中长期角度来看,你会发现2021年的今天,并不是一个非常特别的年份。大家现在看很多媒体上在说,我们处在一个百年未遇之大格局,2021年会是一个特别大的拐点之年。我觉得每一个人对当下都会有很大的戏剧性,他都希望说当下是一个特别戏剧性的一年,然后我们这一代人是一个特别特殊的一年。但是如果放在历史的长河来看,2021年我们的每一代人,其实都没有那么大的戏剧性我们都在从历史的长河中完成自己生命的某一种使命,完成了某一种对于社会的对应。

    所以我们需要一个比较长期的角度来看今天的2021年。

    昨天大家很多朋友圈里在刷屏一件事,就是张小龙也在视频号做了一个演讲,就是关于微信十年的一个演讲。我在看的时候挺感慨,如果十年前,你看,还没有微信,那么你回过头来想这些问题说,如果今天的这个直播发生在2011年的话,如果现在2011年的1月20日,我们今天,当然不可能直播,我们可能用另外的方式相见,有一个场合我们来讨论一个问题,叫做请问2011财富在哪里机会在哪里。那么我们翻盘来看,如果有十年前这样一次面对面的交流,我们能看到什么?2011年,今天来回望那个10年前的此时此刻,什么东西是看的清楚的?比如说在十年前的今天有几件事情在当时就是看见了的。比如说第一件事情是手机开始普及了,在2011年之前,手机是模拟手机,2009年乔布斯发布了第一台的苹果的iPhone,2011年的时候iPhone4开始出现了,人类进入了3G的时代。所以手机开始普及了,2011年。

    第二,2011年的此时此刻,中国的制造业产能第一次,历史上第一次超过了美国。2011年中国成为了全球第一制造业大国。十年前的此时此刻,这个时候我们看到的。2011年中国的人均GDP超过了五千美金,如果按联合国的说法,我们有可能进入到一个中等收入陷阱。然后超过五千美金以后,我们每一个人的恩格尔系数就会发生变化,就是我们很多基础性的食品性的支出慢慢会减少,然后我们会有很多精神上的需求。产业经济、服务行业会发生很大的变化。

    十年前的今天,就像张小龙突然间,腾讯出现了微信,微信开始进入到我们的生活。所以十年前如果我们在这里请问2011的话,我们会看到这些景象,看到智能手机全面普及,看到中国制造业总量超过美国,排在全球第一位。看到中国人均GDP超过了五千美金,新的消费出现了新的可能性,人们对需求发生了新的变化。然后,微信开始逐渐出现。我问大家,这些事实的背后财富在哪里?

    你会发现说,出现了很多新的财富的机会,比如说随着智能手机的普及,越来越多的人会花在手机上。那么接着会发现什么?我们可能在手机上看新闻,移动端需要新的新闻客户端,背后就有平台的机会,有些内容生产的机会。到手机以后,我们可能通过手机来订一张车票,可能用手机来打个车,我们可能用手机来购物,所以移动互联网的时代就会大规模地到来。我们今天看到的很多中国在移动互联网端的公司,比如滴滴、美团、今日头条,它们全部诞生在2012年。

    我们刚才讲了2011年的这些机会,我们接着来讲,回到2021年,今天你在2021年看到了这些机会,我想在2021年并不是,应该有很多人都能够看到那个机会,但是为什么只有少数人抓住了那个机会?你仔细想,有是因为一个原因,很多人都可以看到那个方向,但是到达那个方向的路上,你有没有找到好的工具,有没有找到好的路径,有没有找到好的逻辑,这是人跟人、企业跟企业之间最大的不同。

    那么我们再来看2021年,财富的机会点在哪里?我觉得在四个地方。第一个是疫情下的双循环。从去年1月23日武汉封城以后,到今年新冠疫情对全球的影响,仍然没有减少,甚至在某些国家还在继续的加重,甚至在今天,在中国马上要过春节了,今天国务院发了一个文件,说如果你要春节返乡的话,需要有7天之内的一个诊断,去做一个检测。然后我们在杭州,杭州今天早上公布了一件事情,说鼓励我们的浙江省以外的员工,能够留在杭州,不要出去。如果你不走的话,春节期间杭州市政府给每个人发一千块钱人民币。

    所以新冠疫情在今天仍然会非常大地影响2021年的整个经济周期。甚至我看,东京奥运会8月8日能不能举办,仍然是一个很大的问题。所以,在这么一个新冠疫情的情况下,财富机会在哪里?我觉得就是我们北京说双循环,所以2021年内需的消费一定是一个非常大的产业的爆发和产业的引爆点。

    第二件事情,美国开始撒钱了,今天拜登宣布了1.9万亿美金的新冠援助计划,估计接下来全球各央行都会撒钱。2021年货币宽松是一个大概率的政策情况。但是当货币宽松以后,这个钱需要一个大的池子来承载,一般来讲它有两个池子,一个叫做楼市,一个叫做股市。楼市,今天中央政府的政策是什么?四个字,房住不炒。所以我在今年年终秀曾经讲过,中国房产市场应该是低空飞行的状况。

    第二件事情是就是股市,资本市场。资本市场随着注册制的推行,中国资本市场会进入一个相对五年一遇的大的行情和黄金时期。但是今年的资本市场跟十年前甚至跟两三年前相比,仍然有非常大的不同。

    不久之前证监会出台了一个政策,中国的股市原来有一个概念叫做壳资源,公司一旦上市,任务就好像完成了,哪怕公司做得非常的烂,只要有上市的名额,这叫做壳,即便公司已经烂到底了,把这个壳卖掉也能卖十个亿二十个亿。两年前还是这样的景象。但是不久前证监会出了退市新规,说今天中国的上市公司的股票,连续二十天在1块钱一下就会被强行退市。中国今天四千多支股票中,处在1块钱以下的股票有几支?11支。另外还有二十多支股票是在2块到1块之间的,生死线上。今天以前已经有一家公司因为这条新规退市了,有一家马上要退市了。所以壳资源就会归到零。

    中国的资本市场随着注册制、退市制度的推出,整个股票市场A股市场会发生非常大的一个变化。所以股市的理性时代已经到来了。

    第三件事情是城市巨型化、乡村网格化,听上去比较学术,就是中国今天经过二十多年的发展,出现了很多巨型城市,我在年终秀上讲过一个数据,今天的欧洲,6.5亿人口,有多少个千万级人口城市?只有两个半,一个是莫斯科,一个是伊斯坦布尔,还有一个伦敦,八百万人口。美国全球第一大经济体,几个千万级人口城市?一个半,纽约,还有半个叫旧金山。中国有多少个?18个。还有7个城市是八百万人口以上城市,未来五年到七年它的人口会超过一千万。加在一起有二十多个。欧洲加美国在一起步到5个,中国二十多个。中国未来的城市化会出现人类现代化运动以来从来没有发生过的一个景象。乡村呢?很多乡村已经没有人了,或者只有老人和小孩。如果有来自中部或者北部地区的朋友们,你们的家乡是不是这个情况?

    但是大城市附近的很多乡村,或者有自然资源的乡村,咱们家能产很好的蜂蜜,能产很好的西瓜,能产很好的乌龙茶,这些乡村随着整个互联网经济的发展,可能会成为很多年轻人回乡创业和特色产业发展的一个很好的空间。所以城市会巨型化,乡镇会网格化。

    接下来就问,你去哪里?你在哪里?你的核心能力是什么?这些变化是我们在2021年都能够看得到的,整个中国宏观经济和产业经济发展的现状。

    如果十年后,我们再有一个直播的活动叫请问2031,也是在今天,腊八节,我们来举办的话,我们来回望十年前的今天,你会发现和今天来看十年前的2011年的情况是一模一样的,我们能够看清这些方向,我们每天跟我们在一起的这些新中产的朋友们,每天看我们吴晓波频道的朋友们,我们是能够看清这个方向的。但这些方向,机会,是属于每个人吗?不是,属于谁?属于那些能够不断思考,然后掌握了新的工具、新路径和新的逻辑的那些人。所以答案一定是在自己的手上。

    然后在这样的宏观的环境下,我们说,会出现一些红利,2021年。我觉得我们2021年会出现四个红利,第一个叫做国货红利,我专门写了几个字,第一个出现的是国货红利。吴晓波频道应该是全国比较早的推动新国货运动的一个媒体,我们在2015年就提出来,中国的新中产消费者会有越来越多的人为新国货买单。今天你会发现,新国货真的已经成为了我们文化自信、消费自信的一个重要特征。

    我在2020年双11曾经在阿里做调研,现在在双11期间排在淘宝天猫双11节前一百位的食品和服装的品牌,70%都是新国货。这70%中的70%又都是2013年、2014年以后创立的新的品牌。所以在新国货的浪潮下,每一个细分门类都有机会被重新做一遍。我想对很多年轻的创业者来讲都是非常好的创业机会。

    第二是视频红利,我们今天有了视频号,我们在做直播,我想去年的此时此刻,可能很多同学都不知道什么叫做直播,有没有?但是过去一年,我们的直播买过货,我们直播卖过货,我们通过直播开过会,直播做过这样一些互动。视频成为了我们每个人日常获得信息、消费信息最重要的手段。所以,视频变成了一个巨大的内容赛道和渠道的赛道。

    我们有机会在视频的环境下创造新的商业模式,创造新的私域流量的模式和消费者互动的模式,所以视频会产生一个巨大的产业的红利。

    第三个,恐极红利。过去一年多,新冠疫情所有的产业都造成了巨大的冲击,使得我们每一个人重新开始思考我们跟健康的关系,我们跟亲人的关系,重新思考我们的亲密关系。你会发觉在过去一年中,比如说关于健康的产品和内容,成为了一个巨大的赛道。关于教育的赛道,成为了巨大的赛道,关于亲子的内容成为了巨大的赛道。这些都和新冠疫情下人们重新思考生命重新思考财富有很大的关系。

    第四是我们在后天我们会讨论的一个问题,资本市场的股市出现了一些红利。

    我们出现了国货的红利,出现了视频的红利,出现了恐极的红利,出现了股市的红利,四个红利。接着你会问一个问题,这些红利的发生跟我有什么关系?在朋友圈很多朋友在问一个问题,2021年还是不是创业的好机会?前两天还有同学跟我讨论问题说,今天的中国是不是变成了一个地域网社会?或者有95后同学说,你们还不老,还不退出市场,我们90后怎么上去?社会已经板结了,我们创业的成本比你们高很多。2021年还是不是创业的好机会?2021年,我应该跟谁在一起?应该进入哪个行业?应该到哪家公司去?这些问题都是很多同学在今天,在脑海中天天在思考的一个问题。

    我们今天接下来讨论这些问题。2021年,还是不是创业的好的时间点?我觉得今天的中国,在2020年,我们的经济总量超过了一百万亿人民币,今天中国经济总量是美国的75%。然后中国是全球的最大的一个制造业大国,新冠疫情下中国今天经济产生了很大的一个免疫力和很大的抗击打性。2020年中国经济是全球经济表现最好的,虽然我们受到很大的冲击,但是在全球前十大经济体中,我们是唯一保持正增长的国家。从历史的发展和中国的经济的周期来看,2021年仍然是一个值得创业、值得投入和值得冒险的年份。

    但是问题是,我去哪冒险去哪投入?巴菲特写过一本书,滚雪球。他说,我们一个人当开始要创业的时候,我们要找一条赛道,找一条雪道。怎么样的雪道适合我们把生命把热情投入进去?他说这个雪道要有两个特点,第一个特点,这个雪道要足够长,第二这个雪道上的雪要足够多。当这个雪道足够长、雪足够多的时候,我就上去滚雪球。慢慢滚,这个雪球慢慢就会滚大。滚雪球,一个人滚很累,滚雪球要很多技能,我一个人不可能掌握所有的滚雪球的技能,所以我要找到好的partner,找到好的合作伙伴。所以对创业来讲,最重要的是选准赛道、找对人。这是最重要的一件事情。

    那么同时,我是做企业研究的,我写过两本大败局,其实你会发现,虽然今天中国是一个非常好的创业的时代,但是我始终认为,一百个人里面,今天我们在看这个直播的人里面,一百个人里面,真正适合创业的人不会超过五个。也就是只有5%的人是适合创业的。那么这个机会是属于5%,和我95%有什么关系?现在可以下直播了,你讲的和我没有关系。有关系吗?有关系。今天2021年和创业相关的每个人有三种状态,第一个状态是发起创业,5%的人发起创业,他敢于冒险敢于赌,有敏锐的能力。还有95%的人做什么?两件事情,第一个是参与创业,跟对创业的leader,跟着他的团队跟他一起创业。你也成为创业大潮中的一员。第三,今天看直播的很多人是35岁、45岁,甚至55岁,有没有?那我们还能够再改变自己的生命轨迹去创业吗?没有机会,怎么办?投资创业,通过购买的方式,投资的方式,来获得中国创业时代所有的红利。

    所以,发起创业、参与创业、投资创业,是在2021年我们每个人,因为你的生命状态、财富状态的不同,所要进行的选择。2021年仍然是好的创业的时间点。

    你再问一个问题说,我们今天讲有很多公司的股票涨得很好,有的公司股票涨得不好,满街都是公司,我应该到哪家公司参与创业?应该进入哪些公司?后台很多同学提这样的问题。我提四点,你应该去哪些公司,应该跟谁在一起。第一点,你要进入到一个高成长周期的公司,一个不同的企业,不同的产业,在2021年会处在不同的成长周期中。所以,你要到那个,在过去几年中一直处在一个高成长的或者已经即将进入到一个成长拐点时刻的行业中去。所以,女怕嫁错郎男怕入错行,你要进入高成长型的行业中去。

    第二件事情,这个高成长的行业中有很多企业,这些企业有不同的属性和不同的发展阶段。当你进入到一个高成长型行业的时候,第二件事情是,你要找一个有护城河的公司。这家公司有自己的很好的核心技术,有自己很好的商业模式,它具有护城河的一家公司。第三,这家公司最好具有定价权能力,他在整个行业中具有标准权能力,这是第三点。第四点,你要找一家有理想的公司,它愿意为行业的可持续发展去投入,然后它希望自己不仅仅是一家赚钱的公司,希望自己是一家能够为社会为这个行业解决问题的一家公司。所以,有护城河,有定价能力,有愿景的公司,进入到这样的企业中,我们去创业,去发展。

    还有很多问题是,年轻人单体创业是小公司,那么今天创业有哪些行业,小公司创业有哪些法则,这是我对小公司创业的五个法则,五个字,美、好、小、女、生,五个字。

    吴晓波:我把这五个字给大家做一个一一的解读。什么叫做美?你创业,你的产品要具有美感,因为今天你知道,2021年的时候,大家想,我们每一个人已经消费过很多的所有的商品了,今天中国消费品市场最大的特点是什么?两个字,冗余。什么东西都多,知识内容也很多。车、衣服、美妆、房子,都是偏多的。你怎么能够在所有的红海中胜出?第一件事情是颜值即正义。我记得曾经有一个日本的企业家,开茑屋书店的创始人讲过一句话,未来所有的公司都可能是一间设计师公司。你要从巨大的红海中,无论是做休闲食品,做瑜伽服、做西装,做一超茶叶,第一件事情你要具有很大的设计感,让人一眼能够喜欢。美是第一要义。

    第二是好,你要长得很好看,但是不能打开这个产品用两天就坏掉了,这个产品没有很多质量上的品质上的保证。今天的消费者,今天的新中产消费者,我们看直播的,新中产,都是理性消费者。理性消费者最大的特点是什么?大家都不太相信广告了。我们相信谁?我们相信这一张嘴巴,我们相信口碑,我们相信好朋友的推荐。当我们买到一个好产品的时候,我们觉得我们挺高兴的。我们买到一个不好的产品的时候,我们会在朋友圈里面,会在小红书里面去吐槽,会到一个电商平台下面去留言去吐槽。所以,好东西是核心的事情。

    第三件事情是小,什么意思?就是你不要想今天做一个产品就拯救一个行业,去改变人类的生活。这件事情很难,能做的是什么?是小品类。2020年出现了很多小品类的企业,刚才讲的艾灸,这个艾灸盒,就是一个小品类。自嗨锅,小品类。女生用的很多眼部按摩仪、颈椎按摩仪,都是小品类。不要小看小品类,这样一个小品类,在中国因为人口多,动辄就是几十亿、上百亿的市场规模,足够容纳一家具有高成长型的上市公司。所以即便进入到一个食品行业、服装行业,音乐行业等等,都不要一下子就希望能够颠覆这个行业。现在最害怕的是听到一个词,颠覆,革命。是什么?你要用很小的品类去满足这个世界上,这个国家,十几亿消费者中的某几百万甚至一千万消费者愿意买单的商品的需求。所以,小,一根针能够戳破天,品类革命是2021年中国消费品市场、创业市场最重要的一个点。今天仍然能够做雪糕,做一个休闲食品,最大的问题是你跟之前那些雪糕、休闲食品、服装在品类上有多大的区别。所以小是今天创业最重要的特点。

    女,今天中国很多的消费品市场,从理财市场开场,今天看直播,有很多30岁、40岁甚至50岁的同学,你想一想,你家的钱谁管的?中国今天80%以上的新中产家庭的财富是由女生在打理的。然后中国消费了全球40%的奢侈品,奢侈品中的70%是由中国的女生消费的。今天中国哪一部电影好不好看、电视剧好不好看,哪个街区里人多不多,商场里是不是人满为患,谁决定的?女生决定的。女生成为了中国消费品市场特别大的带有消费主导能力的一部分势力。所以,很多创业都跟女性审美女性需求有很大的关系。

    什么叫做生?你不要指望今天所获得的一些成功,2020年能够获得的成功在2021年能够复制,2022年能够复制。中国是创业者不断涌现的一个国家,很多人在抱怨说市场已经没有机会了,越来越难了,市场的天花板越来越低了,创业成本越来越高了。

    这些抱怨的人中的一大半,都是创业者,都是参与创业的人,都在做996的那些年轻的同学。中国今天仍然是一个财富在快速爆炸,很多的人愿意把生命投入到商业世界的这么一个国家。所以,在去年所获得的那些小小的优势,在2021年很快就可能消失掉。所以你要不断地快速不断地迭代,快速往前跑。

    所以美、好、小、女、生,是今天中国创业公司的五个年轻人的法则。

    过去一个小时我们在讨论财富在哪里,我们去那里,其实很多同学听完之后说,吴老师,你这里面真的什么也没有,财富锦囊里。有的是什么?有的是我们对这个时代的理解,我们对行业的理解。我们能够掌握新的工具,最终自己去寻找那个答案。所以最后还是回到开始我提的三个问题,当我们请问2021的时候,我们要问财富在哪里的时候,我们还是要认真地回答好这三个问题,第一,我今天在哪里,第二,我的核心能力有哪三条,第三,我希望明年的此时此刻我在干什么。我们通过今天的直播以后,我们有时间认真地找一个安静的角落,拿一杯可乐,拿一杯茶,或者拿一杯白水,认认真真地把这三个问题回答好,再接着我们思考说,我们跟财富的关系在哪里。2021年,我们要做怎样的职业选择,要做怎样的投资选择。

    今天的分享就到这里。

    

    吴晓波:我回来了。大家好,谢谢大家的支持。

    主持人:第一个问题,虽然是跟行业有关的,但是也跟赚钱有关,就是在明年或者未来五年的中国市场,您觉得什么行业最赚钱?

    吴晓波:我觉得,越是动荡的行业越赚钱。行业应该分为两类,你看,今天的中国资本市场有两类股票涨得很好,一类是像茅台、海天酱油。

    主持人:刚需。

    吴晓波:农夫山泉,它跟每个人日常生活都很有关系,但是它又有很长的恒定性。这些股票,这些公司具有很大的成长性。但是你再想,中国很多公司做酒,很多公司做水。二十多年前中国有上万家酱油公司,为什么到今天只有一个茅台能够过两万亿,五粮液过一万亿,农夫山泉做水能做成中国首富?说明他们在特别不起眼的很传统的赛道上建立了自己很长的护城河,他们的渠道能力特别强,品牌认知能力特别强,特别受消费者喜欢。这部分,就是巴菲特特别喜欢的,价值投资。

    主持人:赛道雪多。

    吴晓波:对,恒定的。还有特别动荡的,科创板里面做材料的,做医疗的,做新能源汽车的。它是两头,行业真的没有什么朝阳行业和夕阳行业。这个行业里有没有聪明人,有没有能够找到那些聪明人,跟他一起去创业,或者能够通过投资的方式购买到他。所以你说哪个行业,就是特别的两极化。

    主持人:顺着这个问题,刚才吴老实说到消费类和新能源汽车这种动荡类的。

    吴晓波:和新技术相关的行业。

    主持人:都有赚钱的机会。第二个人问了,因为这两个行业的股票现在都已经是历史高点了,您觉得之后的走势还会继续向上吗?

    吴晓波:你觉得我真有哪个锦囊吗?

    主持人:我们在股票计划里面有几个行业,我们股票计划的PRO跟大家介绍了我们看好的几个行业,其中大健康、大消费和大科技,应该未来还是向好的。

    吴晓波:这两个赛道都会有,消费品赛道仍然出现很多优秀的公司,通过新国货的方式或者通过自己的战略能力,可以挖掘。第二方面是新科技仍然值得关注。我是比较建议大家,如果是作为在二级市场做投资,我还是建议去成为基金的购买者。你看,股民和基民最大的区别是什么?

    主持人:基金有更专业的人帮你把控。

    吴晓波:股民是把命压在自己手上,自己要看股票。

    主持人:三点前看股票,三点后上天台。

    吴晓波:也不会。我可能是创业,是公务员。而基民最大的区别是在于他拜托给专业的人打理这个事情。十年前中国的资本市场为什么很动荡?是因为中国90%的投资人是散户,但是今天我们在这里做直播的时候,已经去散户了。60%到70%的资金掌握在基金经理的手上。随着这样的结构性变化,未来的基金市场会越来越好。去年我们说过,我们建议大家去做一些权益类的资产的家庭的配置。所以好行业,方向找准以后接下来就是路径和逻辑的选择。

    主持人:吴老师,你知道我们频道大部分的员工,今年的财产性收益的平均值大概在多少?

    吴晓波:我估计在20%以上?

    主持人:50%。

    吴晓波:有50%吗?你们都好厉害。

    主持人:今年股票型基金的收益都在40%左右。

    吴晓波:比我发的工资高吗?

    主持人:因为基数不高,没有。

    吴晓波:十多年前办蓝狮子的时候2010年我在公司出了一个政策,公司中高管有30万的免息贷款,三年。

    主持人:我也享受到了。

    吴晓波:他们那时候去买房子,那时候杭州的房价大概一万多,如果公司给你三十万,你买一百万的房子,付个首付就够了。这些在十多年前是可以做到的。所以每个人在不同的经济周期中,钱是在不同的地方的。今天就可能是在二级市场里面,可能在基金市场里面就会有机会。

    主持人:另外一个同学问到一个问题,吴老师刚才已经回答了,2021年吴老师最看好的是股票还是基金还是黄金,吴老师最看好的应该是基金?

    吴晓波:对,每个人可能需要做不同的资产配置,其实我在想,看群里很多同学问,上海的房子能不能买、北京的房子能不能买。

    主持人:好多人问。

    吴晓波:昨天我们下飞机的时候,那个人抓住我问,吴老师,我在上海已经有一套房子了,还能不能买第二套房子的问题。我觉得,第一,只要是跟你的生活有关的,比如我希望有更好的生活品质,那么在你的承受能力情况下,我是建议你。

    主持人:置换一套。

    吴晓波:对,不要等到五六十岁以后再去买一个新房子。我觉得,及时行乐还是蛮重要的,今天赚了钱希望今天花在我身上,花在家人身上。但是如果你把所有钱都压在房产中,背上很高的房贷。

    主持人:活得也不开心。

    吴晓波:也没有必要。中国的中心城市,今天听直播的同学记住一句话,无论是北京上海杭州深圳,在这些城市中有一套或者两套以上的房子,如果不是为了你的改善型的住宅,我是建议你在你的资产配置中不要再买第三套子了。

    主持人:多加一些权益类资产。

    吴晓波:投资效益已经降低了。国家说房住不炒,买第二第三套房子,首付已经到50%到70%了。

    主持人:很难撬动杠杆。

    吴晓波:年终秀我讲过了,过去十年房子年均增长5%,2020年是3%,而黄金是13%。房子的资产增值已经大幅下降。2020年出现一个情况,北京上海深圳地区的一千万到两千万以上的中高端房子,房价涨得很好,为什么?

    主持人:豪宅。

    吴晓波:就是避险型投资,大量的高净值人群的资产在进行避险型投资,所以会有。这些城市的房价具有很强的抗跌性。中国前十八大城市,下次我们可以把名单给到大家。这十八大城市的房价,我认为在未来五到八年内,下跌的可能性几乎是零。所以它有很强的抗跌性。你的资产配置中要进行不断的配置,我们的资产是一根轴,最波动的是风险型投资,我投一家创业公司。最基石性投资是什么?房产,它的流动性是最差,但是比较稳定。房产前面是保险,保险前面是基金,基金前面是股票,股票前面是债券,然后是风险投资。这是国内的部分。高净值人群还有海外的部分,比如去年去港股买了美团,买了腾讯,买了小米。

    主持人:报的都是我买了的。

    吴晓波:你买了小米就翻了一番。所以海外的一些资产配置,比如说现在有机会到日本买一些不动产的话,日本的不动产可能他的整个的性价比,比北上广深好很多。第一你的资产要根据风险进行配置,第二国内国外要进行配置。

    主持人:然后有人问到,疫情中旅游行业遭到了非常大的重创,2021年因为慢慢的疫情会变好,你认为它会有报复性的增长吗?

    吴晓波:挺难的,第一是从事海外的旅游服务的公司,2021年不能有大的指望。第二的国内人的流动性还是受到很大的限制。所以如果要进入到旅游行业的话,我建议在2021年要非常的小心。

    主持人:估计这个人是旅游行业自己的人问的。包括我们公司原本有一个跟旅游有关的公司,今年也是转行做其他业务了。吴老师刚才说到拜登马上要上任了,你怎么看待中美摩擦在之后的几年对中国经济的影响?

    吴晓波:对,你看中国经济到今天的总量是美国的75%,你算个账,如果未来的几年内,中国经济每年保持6%的增长,特朗普执政的几年是百分之二点几,前三年是2.5%,2020年比较差。就算2%,如果美国经济增长保持2%,中国保持6恩布恩,我们现在是75%,算一下,中国在未来的八到十年内,中国的经济总量超过美国是大概率事件,这个是大家都看得到的情况。在这样的背景下,中美之间在经济上和国力上的全面对峙仍然会存在。

    主持人:仍然是长期行为。

    吴晓波:但是会不会像过去四年特朗普这样的状态?未必有那么大的戏剧性。

    主持人:趋向更冷静的长期问题。

    吴晓波:拜登新任的国务卿也在讲一句话,中美对峙是长期的,但是我们要寻找到更理性的共存方式和对话方式。所以未来是更理性更对话。

    主持人:竞和关系。

    吴晓波:对。特朗普打明牌,打在你脸上,你很难受。但是拜登同学可能腿上来一脚,更长期地考虑问题。所以拜登和特朗普谁对于中国来讲是更难对付的对手,很难说。

    主持人:一个绕不过去的话题,2020年吴老师也踏入了直播的行业,这个行业会火多久?会是长期的行为吗?

    吴晓波:我觉得会是特别长期的行为。我们讲的四个红利有一个视频红利,2020年中国人每天花在手机上的时候达到6个小时,50%以上和视频相关。视频慢慢替代图文了。视频,可能是短视频可能是长时间,可能是直播,像我们今天这样知识内容的直播,可能是带货的直播。视频一定是未来跟每个人会越来越多的生活、工作中会存在的一种社交方式,甚至是工作方式。同时视频赛道上很多能力会被迭代掉。吴晓波频道原来是做内容的,做图文,像做这么一本我的财富增长手册,我们做文字的我们团队非常娴熟。但是怎么把财富增长变成时类节目、音频类的东西,是需要学习的。我们有小白理财训练营,慢慢开始尝试这种在线化的方式。

    无论做任何的,内容也好,只要和消费者有交互关系,视频一定是我们非常重视的赛道。每家公司都要有一些跟视频内容相关的专业人士。

    主持人:同时回答了下一个问题,现在开始做直播和短视频还是不是时候?

    吴晓波:我认为永远来得及。讲一个案例,大家看的是吴晓波频道。

    主持人:罗振宇的故事?

    吴晓波:我2010年写腾讯传,2011年的时候,十年前有了微信,但是我们微信2014年开通的。

    主持人:我们公号是2014年。

    吴晓波:我们在公众号开通两年多以后做吴晓波频道。但是今天,吴晓波频道在中国的公众号里面,在财经类里面我们是非常头部的。所以,有的可能有先发优势,后发有后发的优势。所以我们今天在看直播的同学不要认为说及已经晚了,前面有人跑了。没有关系,已经跑的可能是先行者,可能是先烈。培养自己的核心能力,还是那句话,我今天在哪里,有怎样的核心能力,明天要去哪里。回答好了之后,时机永远属于你。甚至五年之后做视频可能也还来得及。

    主持人:我刚入职吴晓波频道的时候,吴老师下定决心做公众号的时候,因为罗振宇催了吴老师好几年,这是一个非常性感的行业。我入职之后吴老师派我们去跟罗老师讨教经验,他第一句话就是,来不及了。

    吴晓波:是吗?

    主持人:不过这么多年还是能够跟得上。

    吴晓波:依然财经类有一些好的公众号在出现。

    主持人:是的,不断有爆品出,而且不同的细分领域会出现不同的东西,会越来越垂直。

    吴晓波:现在开直播的有很多20来岁或者30岁左右的年轻人,千万不要有任何的灰心说这个时代不属于我了,或者前面有很多人了,还没有机会。还是回到事情的本身,任何人需要有一个底层思维逻辑,我的底层是什么?我对这个行业的中长期看法是什么?我对自己的中长期看法是什么?这样的前提下,我们去建立自己的短期、中期的规划。

    主持人:吴老师每年会走访很多企业,有人想知道2020年吴老师走访的所有企业中印象最深的是谁?

    吴晓波:看过年终秀的话,我去年去了六十多家企业,印象最深是两个,第一个是去携程,梁建章开始做直播,我讲过的。一个经济学博士,当企业面临巨大危机的时候,他干的第一件事情是冲到前线去,去做直播拼刺刀。第二家是我去内蒙古,一个养牛场。什么叫新科技,什么叫工业4.0什么叫产业互联网。

    主持人:在牛身上体现了。

    吴晓波:在牛身上套一个智能脖环,我们知道牛走了多少步、消耗多少卡路里、有没有进入发情期,这么一个脖环让奶牛产奶量提高10%。从这里你可以看到,新经济对任何一个行业都有巨大的冲击。饮料行业,已经很难了吧?也很多大公司,几百亿的公司。去年一些新的公司,做零糖,零的卡路里。就这么一个小的点就能够突破。但是你想,零糖的饮料二十年前就已经有了,为什么那些大公司不做零糖?因为它已经做了很多饮料,当他做新品的时候,他会说原来的利益怎么办?就不敢创新。

    主持人:自己不革命就被别人革命。

    吴晓波:他实验室的发明专利就会被草根创业者拿去,变成杀你的刀。所以今天的商业世界里面,有四个字是最不容易相信的,叫做顺理成章。千万记住,顺理成章的事情,公式上能够解决的问题都不是2021年会出现的变化。今天你问我说,饮料行业会出现哪些人,新能源汽车里面会怎么样,服装行业会怎么样,我真的不知道,知道我就去投资它了,不做直播了。所以不确定性的比较有趣的部分就在这里,你永远不知道。

    但是你知道工具在什么地方,逻辑在什么地方,路径在什么地方。

    主持人:底层思维在什么地方。

    吴晓波:学商业的同学一定记住及要建立自己的底层思维的能力,底层到底是什么。

    主持人:听直播的还有很多大学生,这是我没有想到的。

    吴晓波:怎么会没有想到?肯定有。

    主持人:没有想到有这么多,很多人都问大学生今年就业,这个问题吴老师怎么看?对于普通大学生来讲,疫情情况下很多企业收紧缩编,大学生应该怎么面对职场问题?

    吴晓波:还是那三句话,我今天在哪里,我的核心能力,三个核心能力是什么,明年我要去哪里。这就是我们的底层问题,这三个问题问清楚。第二,如果你大学毕业以后,我是比较建议他到一些优质公司,和优秀的人在一起。你看我们年轻的时候,我想每个人都一样,你有怎么样的朋友,你会成为什么样的人。

    主持人:我年轻的时候不就加入了你的公司嘛。

    吴晓波:对,你跟谁在一起,你有什么样的榜样,就可能成为那样的人。所以当一个人进入职场的时候,最幸运的事情是他找到了他所喜欢的那份工作,找到了那些自己愿意追慕的人,从他们身上获得了很多能量。对于年轻人,对于大学生来讲,第一个期许一定不是成功。

    主持人:找到一个好的导师。

    吴晓波:而是学习,让自己成为一个有用的人。成功是一个结果。

    主持人:平台和直属领导对于一个人的成长有很大的帮助。

    吴晓波:对,所以要找到好的爱人好的朋友好的公司,是你大学毕业走出校门要干的第一件事。

    主持人:吴老师怎么看美业?

    吴晓波:美业特别好的行业。

    主持人:符合美好小女生。

    吴晓波:对,第一就是美。我们生产一个产品,让自己也变得很美。95后小男生18%在涂口红。

    主持人:还有防晒霜。

    吴晓波:还有面膜,答案得漂漂亮亮,既是对自己的尊重也是对别人的尊重。而且女生你会发现。

    主持人:愿意奖赏自己。

    吴晓波:今天看直播有很多50岁以上的同学,今天50岁以上的男生和女生,和我们看到20岁的男生和女生,是同一类吗?

    主持人:不是。

    吴晓波:对自我的期许都完全不一样。那时候觉得50多岁,要退休了,而今天,生命还在我手上,对自己的眼睛很好身体会好。

    主持人:大家会更在意美丽和健康。

    吴晓波:对,美业又是特别残酷的赛道,因为门槛很低。所谓的好行业的背后就是巨大的红海。

    主持人:行业之间一定会有一个平衡,门槛低的竞争难度就会更大,门槛高的护城河会更高。

    吴晓波:还是巴菲特说的,好行业和坏行业没有差别,有差别是好公司,就是前面讲的,有护城河,有定价权,有愿景有理想。只要符合这三点,那么任何行业里面都可能是一家好公司。没有好行业坏行业,只有好公司和坏公司。

    主持人:最后一个问题,我看大家消息很灵通,看到吴老师的女儿在从事宠物行业。吴老师怎么看待孤独经济,和年轻人有关的这个行业?

    吴晓波:我觉得,宠物,我们公司很多人养狗养猫吧?

    主持人:非常多,频道的人均宠物量,频道不到一百个人,人均宠物量有两只,最高的一个养了九只还是十只。

    吴晓波:给狗到宠物店洗个澡要两百块钱。

    主持人:不只,还要做SPA。

    吴晓波:男生理发,三四十块钱,人不如狗。

    主持人:现在也很贵了。

    吴晓波:宠物慢慢会变成现代家庭中的一个成员,真的和自己的孩子一样。而且中国,我看到一个资料,中国现在在大城市的人均的宠物的护养量,大概是日本的七分之一。

    主持人:宠物要代替孩子了。

    吴晓波:宠物是一个高成长性的行业。

    主持人:今天吴老师的演讲和互动问答就到这里结束了,明天是七点半,刘德科老师会讲讲中国人最关心的房子。今天很多人问房子的问题,明天可以问刘德科。

    吴晓波:郑州的房子能不能买,厦门的房子能不能买。

    主持人:我们同事明天已经要聚集到这里了,杭州哪里房子可以买。明天同一时间,视频号再见。

    吴晓波:非常感谢各位同学参加今天的直播,也感谢大家对我们的支持,谢谢,明天见。


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东方茉莉9766

东方茉莉9766

吴小波老师是一个有精神追求的财经儒商。

万雪青

万雪青

吴老师,请问还有没有直播课呀?到哪里去听直播课呀?

1590886lejm

1590886lejm

这女的插话真的很讨厌

妲尔文文

妲尔文文

财经 作家 主播 吴老师,好方向都在你这幂指函数了……

孙文读书

孙文读书

果然是搞经济的

孤独的风不会停留

孤独的风不会停留

智能手机在2011,手机在00年左右

吾意自在山水间

吾意自在山水间

丹荑比吴老师还擅长说话

vicky林家欧尼

vicky林家欧尼

女主持不要插话了,想打她

Bowie_lu

Bowie_lu

有一说一,这期质量确实。。。连续4年订阅,明年不会续了

坚持且专注

坚持且专注

如果这频道也算是知识付费频道,那就是典型的扯淡。

一只咸鱼哦吼

一只咸鱼哦吼 回复 @坚持且专注

现场998门票。真假。我觉得很好啊。 看来这个也是有门槛的。

小鱼儿在深圳

小鱼儿在深圳

歪歪的东西太多了,说的全都是大而空的道理,这个放在十年前讲也都可以放的,啥时候讲都可以,放在什么环境下,讲也都可以

人人学校

人人学校 回复 @小鱼儿在深圳

不想听就出去,我们喜欢吴老师,没必要在这里负能量

小鱼儿在深圳

小鱼儿在深圳 回复 @小鱼儿在深圳

可以啊,让对方把我那个198块钱还给我,我肯定不会听了,你这么大公无私,干脆你替你的吴老师给还了呗,打钱给我呗!。

一只咸鱼哦吼

一只咸鱼哦吼 回复 @小鱼儿在深圳

现场998门票。真假。我觉得很好啊。 看来这个也是有门槛的。

小鱼儿在深圳

小鱼儿在深圳

一个公司这么牛逼,即使高速发展期,又有护城河,又能够有各个方面的赛道,那他凭什么要找我们这种普通的人呢?

1862673ghou

1862673ghou

感觉很好

小石头_sov

小石头_sov

女主持人插话太多了吧

傀儡佛

傀儡佛

吴老师拿了小红书的赞助费?

1385480gjfs

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现在安发国际可以吗?是高科技天然药物。

拥有__

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美国不是3亿多人么

听友286912608

听友286912608

这个叫 什么丹 不要茶花

一米阳光_wsd

一米阳光_wsd

老师,早安

听书、听课、听段子 6亿用户的选择!
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