广播专辑弄堂茄山胡46 百万资产不见了银行风险防范在哪

2016-09-27 21:59:2507:43 1万

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百万资产不见了银行风险防范在哪

21世纪网消费者报告 2015-01-12 21:20:558 未解决

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近百万资产不翼而飞，银行等部门怎能无动于衷？

家住武汉的李大姐怎么也没有想到，她存在工商银行的一辈子积蓄41万元会在不知不觉中不翼而飞;更令她不敢想象的是，歹徒在窃走她的全部现金存款之后，竟然还以她的名义贷款47万元。而这一切，李大姐毫不知情，她预先留给银行的手机号码，也没有收到丝毫信息。

事情还得从2012年12月8日说起。那是星期一的上午10点左右，李大姐接到显示为027-85396280的电话。电话中，一自称是武汉市公安局工作人员的女子，她称李大姐牵涉到温州数百万元经济诈骗案，转走46万多赃款，如不是本人所为，需往温州出庭辩证，并将电话转到“温州市公安局”。

“温州市公安局”让李大姐先拨打114验证0577-88504100是否温州瓯海公安局的电话，并报出李大姐的姓名、身份证号及有效期、家庭住址、银行帐号，让李大姐确认无误后要求她登录最高人民检察院网站http//10.578110.org/，去查阅中央专项案的情况，又要求李大姐进入http //192.157.222.229/，查看1016专案对她的调查文书，并根据查案的需要对她的银行帐户进行暂时冻结;又称本案牵涉武汉市工商银行、政府官员、电信系统、公安系统内部人员的参与，警告李大姐不得泄露影响案情破获进展，否则可能判刑7年。

负责调查李大姐的科长电话是13482101637，自称上海人。因为核查电话来源正确，加之没有让李大姐进行登陆银行、报验证码或转帐等敏感事宜，善良老实的李大姐便在电脑上查看了他们所说的网站，看了相应的文字，没有提出异议。她哪里想到，巨大的骗局已经悄悄开始。

12 月10日，正常上班的李大姐偶然发现自己尾号为2111的工商银行帐户取不出钱来，最先还以为是自己的帐户果然被冻结了。后来在自动取款机上一查询，余额居然为0，她分明记得那还有3万多元的余额的，于是赶紧报警。经查，这笔数额为3.1万元的款子12月8日已被转入帐号 6212260200060283831，户名史振海，开户地址湖北荆州;接着又查出李大姐尾号为0717的帐户里面的40.9869万元也于12月10 日被转入该史振海的帐户中。

公安机关说，这帐户是犯罪分子用假身份证开的户，钱早已不知去向，所以他们没办法采取任何行动。然而，嚣张的犯罪分子并没有停止。就在12月12日，李大姐又发现银行卡下多了一条“贷记卡”项目，这是以前从来没有的条目，点开详情查看时，她差点晕倒。

1、江岸区中山大道工商银行江岸支行，贷款帐号3202152533000042486，用理财金抵押贷款9.17万元;

2、江汉路60号工商银行汉口支行，贷款帐号3202008398034751826，分两笔30万元和7.61万元，用理财金抵押贷款37.61万元;

这3笔理财金抵押贷款一共46.78万元，资金转入6212260200020111684帐户，户主孟金刚，开户地址湖北荆州。

李大姐说，由于她本人对电脑并不熟练，所以她在工商银行没有开通过任何手机银行等功能，2014年8月，她发现尾号为0717的帐户被开通了网银功能，曾专门从武汉赶回公安县进行取消。不料在她毫不知情的情况下，两个帐户都被北京联通号码13241873190全部开通了网银、手机银行、短信银行等功能，导致即使别人转帐汇款而她最初留给银行的手机号码没有得到任何短信提醒，毫不知情。

试问，在本人没有亲自到场，也没有原储户身份证的情况下，银行凭什么擅自给用户开通这些虽然便利但危险极大、风险极高的功能的?而且，开户地址分别为湖北公安和武汉的帐户，且留有手机号码，银行怎么就随便给更改成了北京联通号?老百姓去银行取一点钱，不仅要自己亲去，还要核对身份证，摄像头录像，超过5万更要预约，而这40多万的巨款，银行为什么轻易放行?

再看那3笔合计近47万元的贷款。本人未到场，未见身份证，银行方面怎么就给“被贷款”如此巨额数目?据说超过10万的贷款不仅要提前申请，还要专门照相，而这些手续全部没有，银行的贷款究竟是怎么贷出去的，又贷给了谁?

即使犯罪分子再狡猾，但是银行开户总会有视频图像吧(现在银行开户都要求本人亲自办理，且面向摄像头)，那么2个销赃帐户，即在荆州开户的史振海、孟金刚，银行总该有其人的视频资料吧。再加上资金不论怎么流动，银行电脑系统里面总有记载；即使取出，也总有取款人的录像。而银行方面这一切都吱吱唔唔，说明了什么?

更令人气愤的是，事件发生后，银行方面不是积极追查资金流向，替储户挽回损失，他们最缺德的地方，是李大姐12月的工资2千多元一到账，就给银行扣去还贷款；全然不顾李大姐一家人生活无着。而报案后公安机关不是积极破案，反而告诉李大姐此类事件在中国多如牛毛，犯罪分子所持证件均为假证，钱款早已转出境外，所以不予立案。