认识产品|低风险投资如何获得高收益?

2020-01-20 11:17:3309:11 3.1万
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大咖主讲人:徐大为

雪球私募自由之路基金经理、雪球低风险领域研究达人、畅销书作者

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一、投资中的大类资产


我们常说的大位资产就是能买的东西有这么几位,房产、股票、债券、期货、房产、投资,第一我就是可以通过房租来获得收入,还有一种方式就是通过房产的买卖来获利,它就属于不动产投资,就是说它的流动性很差,我要持有很长周期,买卖非常不方便。


还有一位就是股票投资,股票投资可以通过股息来获得分红收入,也可以通过买卖股票来货币属于权益类投资,可能有人会问什么是权益为投资?他的意思就是说你买入了一家公司的股票,你就是这家公司的股东了,那么这个时候公司的盈利和股票持有者是息息相关的,也就是说公司赚了钱,你持有股票可能赚公司亏了钱,你持有股票可能赚不到钱反而亏。那股票投资它的一个特点,就是说流动性好。


那么还有一种产品它就是叫固定收益类的产品,就说我能固定的能收到一份钱,比如债券投资,也就是说我借钱给别人来收取利息,它的特点就是说是收益很稳定,但是他其实也有风险的,比如说我把钱借给了一个人,他这个人没有偿还能力,那么就是巨大的一个风险,尤其是这种密集很高的这种债券型的产品,像P2P、信托、企业债都出现过违约,持有的人其实损失是非常惨重的。


还有一种投资是商品期货,比如石油、黄金、农产品、金属等等。


从美国过去100年的历史来看,其实股市的长期的收益率也是最高的,大约是每年7%左右,债券的话它长期收益率大概是6%,而房地产其实长期收益率只有5%,而现在我们股市其实如果我们参照美国股市的历史,大概类似于美国股市1985年的时期,什么意思?就是说美国股市在1965年到1985年,他是20年几乎没有涨幅,我们A股其实也差不多是这样。但是美国股市在1985年以后就开启了一波很大的牛市,从1985年到今道琼斯指数涨了十几倍。


二、低风险投资的优势


低风险投资它的最大的一个优点就是很难亏钱。其实很多人心里都有一个误区,他就认为说是低风险的投资肯定收益也低,高风险的投资收益也高,虽然说低风险投资不亏钱,但是赚的也少,其实这种观点并不是一个正确的观点。实际上只有低风险才能高收益,大家可能不信我就来举一个例子,假如说有两个投资者A选手,他是一个高风险的投资者,他5年的投资里头经历了连续4年,他每年都盈利50%,太牛了。但是最后一年他失手亏了50%,你是不是觉得他还是很厉害,你想4年都很厉害,就一年亏吗?


而B选手他就普通的多,他就是一个低风险的投资人,他连续5年每年都是25%的收益率,你是不是觉得这个投资人很普通?但是如果我们计算5年总的收益率来说的话,A选手的话高风险做投资5年,他拿到2.5倍的收益,而B选手低风险做投资,他5年总收益率是三倍。你看着好像觉得说是B选手他收益率低,但是它不亏,所以他就跟龟兔赛跑一样,高风险的兔子它跑得是很快,但是它要是一两次大的亏损,它又回来了,就反而不如慢悠悠一步一个脚印的乌龟跑的快。因为举个例子,如果说我们做投资,你要一直亏了50%,你再赚回来的话,那不是赚50%,要赚百%才能弥补,如果万一你一次亏了90%,不得了,你要赚1000%,你才能把它再弥补回来。


三、适合新股民的低风险投资工具


1.新股申购


第1种低风险投资工具是新股申购,如果我们就说长期去做新股收购的话,基本上是稳赚不赔,所以也是低风险投资者的一个首选。在股市早期的时候,新股申购甚至可以达到每年30%~50%的年化收益率。现在虽然说收益率在下降,但依然也有差不多10%的年化收益率。


新股申购它的这种方法实际上也变化了很多次,目前的话新股申购的方式叫做信用申购,也就是说我去申购新股的时候,我账户中是不需要预留现金的,但是需要有一些股票的市值,股票市值最少也要1万元。但是太多也没用,因为每个新股它有申购的上限,我通过科学的计算的话,每个A股账户留上30万左右的市值是一个最优化的方案。其中我可以上海的A股流畅18万的市值,而在深圳的A股我留上12万的市值。这样的话,如果每个账户他遇到每次新股都去申购的话,差不多一年能赚到3万左右,也就是说我前面说的10%的收益率。


现在就说新股它也会有一些破发,随着新股IPO的这种加速,现在的科创板的一些股票发行定价也是偏高的。这种情况的话就是说打新也并不是稳赚不赔的,还是有可能出现破发的情况。但是总体来看打新还是盈利的,毕竟就是说我亏的时候其实亏的不多,就是小亏。但是行情好的时候,新股有时候可能好几倍的这种涨幅,另外一点的话就是新股它就是说卖出的时机也是很重要的,如果说新股上市首日它长得很小,这个时候你可别说是我把他留下来,涨的越少,你要越要卖掉它,因为涨幅小说明市场不看好,可能还会惯性下跌,甚至破发,反而就是说是当天涨幅很大的时候,你可以等等,但是一般也就的收盘前就把它卖了。当如果说是新股连续涨停,你要涨停的时候卖就傻了,一定要等到涨停打开的时候才卖出。


2.可转债


前面是说新股申购下面再说一种低风险投资工具叫可转债,投资可转债是一个非常有意思的品种,它虽然是债券,但是他有权利按照固定的转股价格将债券转换成股票,所以是债券和股票的结合体。


可转债它就是有一个特点,就是说下有保底,上不封顶,因为首先可转债是一个债券,你债券的话它就是一个固定收益的投资,每年都有固定的利息,到期也要归还本金,所以是保本保息的产品不会亏损,但另一方面可转债又和股票挂钩,假设一个可转债约定的转股价是10元,那么100元面值的可转债,它可以转换成10股这样的股票吗?


100÷10,假设股票价格从10元涨到了100元,那么这个投资者他100元面值买的可转债是可以转换成10股的股票,10股股票每股100元的话,一成就1000元,你讲100元买进就卖出1000元就净赚了900元。完了这个收益是非常客观的,如果这个股票它从10元跌到了一元怎么办?很简单,第一我不去转股就行了,他第二的话我就继续每年去收取债券的利息,他到期还要归还我本金。你看这是不是下有保底,上不封顶,跌的时候我不亏损,但涨的时候可是涨多少我都能赚多少。


可转债的交易其实和股票的交易是一样的,就是我们通过股票交易软件直接去买入卖出就可以了。而且可转债还有一个优点,它就是没有印花税,他的佣金也要比股票要低一些。所以就说我们其实去做可转债的交易,它的成本是要远远低于股票的,另外可转债也可以像新股那样申购也是信用申购,而且可转债的申购比股票的申购要求更低,它连股票市值都不需要了,也就是说你只要有一个股票的账户里头什么都没有,股票也没有,你就可以去做申购,等中签的时候你再把钱转到账户里就行了。


在这里我是做了一个统计的话,假如说我2019年就今年我开了一个A股的账户,专门做和转债的申购,然后重了以后我马上卖掉,差不多这一年也有3000块的收入。大家注意它3000块钱的收入是白来的,就是说我既不要买股票,也不要买也不要放现金,就相当于这是一个股票账户的红利,所以我是觉得没有开股票账户的同学赶紧去开一个股票账户,单单是可转债的网下申购,一年差不多就能白赚一部手机。


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用户评论

表情0/300

听友393521746

雪球15年的组合,到现在还没跑过沪深300指数

呲溜读个书

有不亏的低风险吗?

17687516mms

能不能把你舌头捋直了在说话

晗晗小语 回复 @17687516mms

我劝你善良!有本事别听!不要拿别人的短处说话!你没短处吗?

1893752swzj 回复 @17687516mms

这都要杠?建议你去听新闻联播

淮SIR 回复 @17687516mms

重在内容,免费的投教,没必要这样评价吧

feifeilycy

老师您好,对于没有开户的,通过可转债申购赚3000,怎么操作,能详细点不?具体怎么操作?非常感谢

一个人的江湖_0k 回复 @feifeilycy

开股票账户,进行可转债打新

马拉松大强

可转债如何操作?

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