本期为小白月增千元计划第二阶段第一期内容,主要介绍港股打新的基础知识,希望大家静下心来,认真读完这篇文章
我计划像介绍可转债打新一样用四篇文章讲透,以期让每一位零基础的朋友都能看懂,再此基础上学会并通过实践长期稳定获利
1、什么是港股打新?
港股打新就是在香港股票市场进行新股的申购,并采用低风险策略进行交易的一种投资方式
大多数人都接触过可转债打新了,可能少部分持有内地股票的长期投资者接触过A股打新,那么我们不妨先来聊聊可转债打新和A股打新与港股打新的区别
可转债打新的优点是风险较低,收益相对较高,但是最大的缺点就是中签率低和中签金额少
A股打新的优点是只要中签,就会有几倍的收益,但是缺点是必须有市值才有额度,对于大多数普通人来说,一来不懂如何长期持股,二来需要的资金较多,即使是这两者都具备,中签率平均只有万分之几,全年所有新股都申购,能中签一次都算幸运
而港股打新同时弥补了可转债和A股打新的缺点
港股打新的优点正是不需要市值配售,中签率高(有的能达到百分之百),所以比较适合普通投资者,只要有一万港币(人民币九千左右)就可以参与
2、港股和A股的区别
A股采用核准制,港股使用注册制
核准制就相当于给公司上市的各个环节都设置了严格的条件。必须达到硬性的条件才能通过审核
于是,A股的新股具有天然的稀缺性和比较低的上市发行价,给了市场比较大的炒作空间。所以,在核准制下,A股新股几乎没有破发(跌破发行价)的情况。新股动辄翻几倍是很正常的现象
但是核准制属于计划经济时代的产物,已经不能适应现在中国的经济发展。相当于你如果想上市,需要到处盖章,需要N多个部门领导进行审核一样
注册制是把公司上市的决定权交给市场,当然,也是有一定条件的。而且上市的发行价完全市场化。包括香港在内的许多资本主义国家均采用注册制
核准制和注册制孰优孰劣不能轻易下结论,但是,毋庸置疑的是注册制更加适合现在的中国国情
有很多人说A股不能全面真实的反映中国的资本市场,这是有道理的。包括腾讯、阿里、京东、百度等等一大批中国最顶级的互联网企业,都无法在内地上市。这对于广大投资者来说,无疑是一个巨大的损失
今年监管层下大力要推行科创板,试行注册制,要解决的就是这个问题
A股实行T+1交易,也就是说当天买入的股票,到了第二天才可以卖出
港股实行的是T+0交易,也就是当天内随时可以买进卖出同一只股票
体现在新股上,A股一般都会连续涨停数日,也不会当天卖出。而港股随时可以卖出
A股市场的所有股票最低买入单位都是一手,而且每只股票的一手都是固定的100股
就拿目前A股股价最高的茅台来说,如果你想投资茅台,最少需要准备十万元
港股市场的的买卖单位是由上市公司自行决定,一手可以是100股,也可以是500股、1000股,比较灵活
暗盘交易是指不通过交易所系统,而是通过某些大型券商自行设立的内部系统进行交易
一般是在新股正式上市日的前一个交易日下午4时15分至6时30分
暗盘交易的好处在于:
一、如果你看好的新股没有中签,那么你可以在前一天通过暗盘买入;
二、暗盘往往充当风向标的作用。一般情况下,暗盘如果大涨的新股,在上市当日会有更大的涨幅。而暗盘如果出现下跌,上市当日下跌的可能性也很大。这种情况你就可以选择在暗盘提前卖出止损
A股的新股定价有一个硬性指标,那就是统一不得超过23倍市盈率。(简单来讲就是股价收益比)这显然不合理,因为每个行业的具体经营指标和盈利标准都是不一样的
港股的新股发行价格采用市场定价,所以相对合理,不存在过高或过低的情况
A股的中签率一般在0.03%到0.06%之间
而港股的新股优先保证每个账户都能中一签,所以进行新股申购一手的中签率反而是最高的,很多新股的一手中签率甚至能达到100%
A股必须持有一定的市值才有新股申购的额度。往往必须有几十万的市值,才能保证每只股票都能满额申购
港股不需要持有市值就可以直接进行新股的申购
在A股大多数人开通的都是普通账户,只有股票资产达到五十万以上的个人才可以申请开通融资账户,也就是信用账户
而在港股市场,每个人都可以开通信用账户,一万元可以撬动十万元的资金,实现收益放大的效果
3、港股新股申购步骤
最好是有一张属于个人的香港银行卡,会非常方便
如果没有香港银行卡,也可以通过大陆银行进行港币转账汇款,目前推荐的是光大银行,因为受众所周知的原因影响,各大银行都收紧了外汇业务
然后手机注册并开通香港证券账户,开通以后进行充值
充值成功就可以进行申购了
申购成功一般一周左右就会上市,上市以后当天卖出即可
4、注意事项
港股打新不同于可转债和A股,有一定破发风险,所以并不是所有的新股都建议申购,我们的小白月入千元计划学习群提供具体申购建议、买入卖出建议、香港卡办理预约及各大港股券商的优惠开户,感兴趣的可以点击这里入群
港股打新的基础知识我们就先介绍到这里,下一期我们将给大家介绍港股打新的收益情况,敬请期待!
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