小学生常规管理儿歌

根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分, 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责
的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任, 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,
按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离, 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价, 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

名人代言的药品广告被叫停
在广告不仅要挖掘产品的卖点，还要赋予产品人性化的形象。消费者购买什么，很可能是冲着代言人的面子，名人代言对消费者的导向不可忽视。代言人影响消费者的选择，这绝对不是强制的，因为喜欢名人，所以就愿意购买名人代言的产品，这看似幼稚的事情，却总是发生在不由自主之中。名人代言会带来巨大的经济效益，实现代言人和企业的双赢。只是，不论将名人代言理论用得多么充分，都不可能绕开最根本的问题，产品是否名副其实。名人代言理论玩得再好，产品出了问题，也无法逃脱虚假广告的干系。随着名人代言虚假广告的增多，这类问题不再是偶然事件，食品安全也就成为公共安全领域的重大问题。
名人代言对消费者具有诱导作用，且逐渐被认定与产品损害之间有因果关系。虚假广告极大损害了消费者的合法权益，侵害了正常的市场竞争秩序，这是对公平正义的挑战。名人在实现经济利益最大化的同时，必须兼顾社会利益，这不仅是名人自我价值的实现，也是社会对名人价值的合理期待。在这样的语境下，名人代言的产品出现问题，代言人仅仅经受道德拷问是不够的，还要承担法律责任。
2009年2月25日，十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议通过了《食品安全法》，修改后的《食品安全法》规定，社会团体或者其他组织、个人在虚假广告中向消费者推荐食品，使消费者的合法权益受到损害的，与食品生产经营者承担连带责任。早些时候的调查显示，有九成以上受调查者认为虚假代言令人愤怒。今后，名人代言食品广告，必须谨慎审查食品相关资质和证明文件。
国家出台政策，规范名人代言
名人代言虚假广告的泛滥，与《广告法》的缺位有关，名人代言的法律责任，处于法律监管的真空地带。然而，名人代言属于经营行为，并且有不菲的经济利益，甚至有些代言人以经营广告为业。在代言人存在过错的情况下，代言人也就成为共同侵权人，应当承担连带责任。名人代言虚假食品广告后，很难得到应有的惩罚。
名人代言会影响消费者的选择，名人应当承担虚假广告的责任。修改后的《食品安全法》提及的“连带责任”与“相应责任”比，是较重的处罚，这意味着代言人有可能承担食品生产经营者所承担的所有责任，而“相应责任”只要承担一部分责任。
代言广告是名人的权利，但与这项权利相对应的，是要为代言的食品承担相应的连带责任。《食品安全法》修改的根本目的，不在于惩罚代言的名人，而在于保护消费者。对名人来说，声誉等于生命，因为代言问题食品损害形象得不偿失，代言广告承担相应的连带责任，更符合名人的根本利益。这样的法律法规订立修改，弥足珍贵。

法律分析：资管新规细则包括：

1、将理财划分为公募和私募，公募就是可以公开募集，而私募则不能超过200名投资者属于是吃小灶的，公募产品可以投一些非标，同时，将单只公募理财产品的销售起点由目前的5万元降至1万元。

2、非标资产要求执行严格的期限匹配，继续防范影子银行风险，延续对理财产品的单独管理，单独核算。

3、银行现金管理类产品和6个月以上定开产品可以参照货币基金，实行摊余成本法。

4、公募银行理财也能投资证券了，投资证券额度不能超过该理财总净资产的10%，也不能超过您所投资的单只股票或者基金的30%。

5、部分股权类以及其他目前特殊原因不能回表的，或将做出妥善安排。

法律依据：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬，业绩报酬计入管理费，须与产品一一对应并逐个结算，不同产品之间不得相互串用。

资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。

私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规，私募投资基金专门法律、行政法规中没有明确规定的适用本意见，创业投资基金、政府出资产业投资基金的相关规定另行制定。

三、资产管理产品包括但不限于人民币或外币形式的银行非保本理财产品，资金信托，证券公司、证券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司、保险资产管理机构、金融资产投资公司发行的资产管理产品等。依据金融管理部门颁布规则开展的资产证券化业务，依据人力资源社会保障部门颁布规则发行的养老金产品，不适用本意见。

四、资产管理产品按照募集方式的不同，分为公募产品和私募产品。公募产品面向不特定社会公众公开发行。公开发行的认定标准依照《中华人民共和国证券法》执行。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。