财富学堂,不晒大咖,只讲干货。
为什么要先讲保险课程呢?因为对于大多数人来说,保险是资产配置的基石之一。跟我们的自用住宅、银行存款、养老金准备都同属于我们的资产配置的基石。
第一章:保险的功能是什么?从中港美三地保险的角度来逐一讲述
1. 第一层 互助; 第二层 杠杆; 第三层 对冲; 第四层 投资; 第五层 规划
2. 中低收入,保险意味着什么?依赖自身工作作为唯一经济来源的人(一旦患病或者身故对家庭经济收入造成较大影响的)需要防范的风险:
3. 钱够花了,保险有什么用?
4. 把保险当成投资理财?这个观念错了吗?
5. CRS全球征税时代下的保险配置策略
6. 中、港、美三国保险公司的保费去哪了?
7. 世界各大保险公司介绍和排名
第二章:常规投保策略
1. 买给谁?高净值家庭;普通收入家庭;给孩子怎么买?
2. 去哪买?哪个国家?找谁?
3. 重疾险,寿险,医疗险,储蓄型保险,意外险,家财险
4. 买哪个?优先级顺序:普通收入人群老、中、青、少分别怎么买?高净值人群老、中、青、少分别怎么买?
5. 所谓“消费型”和“返还型”之争,返还型保险真的很坑吗?
6. 保额的选择:终身寿险,定期寿险,重疾险,百万医疗,储蓄分红
7. 保障周期:定期 VS 终身
8. 社保和商业险
第三章 保险知识和概念
1. 投保人 和 被保险人(受保人):寿险、重疾险、医疗险、意外险,谁可以作为被保险人?被保险人能否拒绝被保险?
2. 受益人
3. 健康告知
4. 吸烟和不吸烟
5. 现金价值、保证收益、预定利率、预期收益、英式/美式分红
6. 保费豁免:轻症豁免(投保人、被保险人),重疾豁免(投保人、被保险人),身故豁免(投保人),夫妻互保的含义和实践指导
7. 退保:什么样的保单可以考虑退保?退保前要先看什么?(自己是否还有资格投保)觉得自己被坑了怎么办?退保流程攻略
8. IRR年复利
财富学堂近半年正在筹备的课程介绍,陆续制作中:
第一季:(中、港、美)全球保险配置课程
第二季: 类固定收益类投资课程(银行理财、国债、信托、第三方财富机构类固收、利率债、信用债、名股实债、资金池、海外类似产品)
第三季:股权投资及全球一级市场投资(中外私募股权基金、FOF母基金)
第四季:全球资本市场、二级市场投资(美、港股、海外基金、REITs)
第五季:全球房产投资课程(全球各国的房地产信托基金REITS,全球私募房产基金,各国楼市投资分别涉及:英国、日本、泰国、新加坡、越南、新西兰、美国、迪拜、希腊等)
第六季:为大家介绍全球知名资产管理机构和投行(黑石、摩根士丹利、红杉、高盛、IDG、KKR、凯雷)
第七季:身份规划,全球各国移民政策和实操攻略