《财资一家·有声杂志》，
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本期将为您带来“流动性与票据”的第二讲，重庆能投：流动性支持集团战略。
作为供给侧改革的主场，除了产业的结构性调整和转型升级外，能源行业还需要借助金融创新服务，优化配置资金和票据资源，盘活沉淀资产。
在能源行业转型变革的大背景下，能源企业的成本控制、运营能力等皆从粗放式发展向精细化转变，资金的增效日益重要。重庆市能源投资集团有限公司在“去产能”的大潮下，围绕资金及流动性管理做了一系列研究和探索，实现降本增效。
能源企业的生产经营需要以财务管理为基础，财务管理能够在一定程度上决策公司筹资、投资等重大事项，主导公司的各种发展战略和经营结构调整等，呈现出鲜明的决策性。由于受宏观市场影响较大，能源企业的资金管理在目标上也具有明显的约束性。
重庆能投是重庆市最大的集能源投资、开发、建设、运营、服务为一体的大型能源集团，形成了煤电、燃气、清洁能源、建设、商贸物流、铝业、投融资七大产业板块。告别过去能源“黄金十年”的辉煌成就，重庆能投在去产能的大潮下，正在从以煤电为主业向产业多元化和新能源进行转型升级，不断增强企业核心竞争力。
资金是企业发展的血脉，也是企业提升经营效益的关键点。为了加强集团资金集中管理，提高集团资金使用效率，重庆能投构建了三大集中管理的平台，相辅相成，共同作用于集团内部的财务和资金管理。据重庆能投财务部部长张国民介绍，重庆能投2007年建立了资金集中管理平台，2014年成立了财务公司，将绝大部分资金管理集中到财务公司，并以资金结算、融资、资本运营三大职能为中心，为集团成员单位提供优质高效的金融服务。
张国民进一步详述了重庆能投的资金集中管理：财务公司建立了现金池和票据池，对集团的资金及票据资源进行集中管理，减少集团银行账户，降低集团的负债规模，并对融资集中管控，通过集团内部现金流和引进战略投资、权益资本的方式，加大力度盘活存量资产，形成财务上的良性循环。同时，通过战略成本管理，将集团的成本控制在一个合理的范围内，提高资金管理的效率。
重庆能投的结算业务中票据占比不高，但由于重庆能投集团子/分公司财务相对独立，经常出现余缺不可调剂的情况——部分公司资金、票据闲置，而部分公司需要向外部融资。能投财务公司专司集团资金、票据的管理职责，也需要提高资金、票据使用效率，加强集团整体流动性管理，提升财务价值。
为了发挥票据功能，2013年，重庆能投开始规划建立票据池，2014年财务公司成立时，建立了票据池，充分发挥票据池的功能，通过票据池质押来提升票据资产的使用效率。
通过与浙商银行票据池的合作，重庆能投拓展了票据管理的思路，利用票据池化业务提升资金的效能。
一是集中入池＋额度调剂＋池化融资，助力企业财务集中管理与流动性管理。重庆能投上收成员企业的票据，实行统一入池、统一管理。在成员企业需要对外支付时，集团根据该企业实际资金、票据金额，划拨调剂票据池融资额度，并结合成员单位调剂池融资额度的方式，实现集团财务支付的集中管理与内部流动性余缺调剂。由此，提高了资金与票据的使用效率，提升了财务价值，强化了流动性管理。
二是票据池配套信用授信额度＋额度调剂，解决集团内中小企业融资难题。重庆能投通过“票据池配套授信额度＋额度调剂”服务，实现授信敞口在集团内的余缺调剂，帮助企业从内部解决集团内成员企业融资难、融资贵的问题，有效降低集团整体财务成本。
三是直通车＋超短贷，解决集团临时大额资金周转的需求难题。重庆能投的超短期资金需求较多，票据池项下“直通车＋超短贷”业务功能，帮助重庆能投有效减少了备付金规模、提高了业务处理效率，并同时大大降低了实际的贷款利息成本。
张国民认为，未来，在电子票据的使用上，集团可以发挥很大的空间。银行如果可以在票据池业务上简化开票手续，放宽票据周转期限，重庆能投在票据业务上将大有可为。
本期《财资一家·有声杂志》分享的重庆能投：流动性支持集团战略就到这里，更多内容也可以查阅《财资中国·财富风尚》杂志。
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