怎么选出定投路上的“伴侣”?

2020-11-18 17:53:3102:55 96
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开启基金定投计划,在选择标的时,需要考虑背后的基金经理吗?


答案是肯定的,俗话说选基也是选基金经理,特别是对主动型权益基金来说,基金的收益与基金经理的投资风格、决策等因素息息相关。


问题来了,基金经理如此重要,怎么选出投资路上的“伴侣”?


学会这三点,选基金经理不再头疼。




第一、 看履历

就像HR招新职员,过往履历是必看环节,挑基金经理同样要看履历。


一是从业经历,比如基金经理是否有相关金融行业背景,在银行、券商、保险、其他基金公司等任过职;或者是否具有相关行业的研究经历,这有助于基金经理在管理基金时,较好的在自己能力圈内配置行业。


二是基金经理的从业年限,从业时间长,对投资市场全周期有深入了解和体验,经过实战磨砺,可以从容应对市场变化,有助于基金运作管理。


第二、 看管理水平

一是看基金经理过往管理基金的业绩情况。比如管理的基金任职以来回报,是否超过同期业绩比较基准收益率;或者看看单只基金过去1年、2年、3年等不同阶段收益率情况,是否位列同类基金前1/3行列,如果是,说明基金经理管理业绩不错。


二对于基金经理来说,除了追求长期稳健的业绩,也要做好基金的风险控制,我们可以参考最大回撤、夏普比率、波动率等风险控制指标。


比如基金经理管理的产品最大回撤低于同类基金平均水平,说明基金经理有较好的风险控制能力。


第三、 投资理念及风格

投资理念是基金经理创造收益的理论来源,这其中包括他的管理方法、选行业、选股的秘诀,他的投资理念是否清晰、科学也是我们筛选基金经理的标准之一。


基金经理的投资风格,我们可以通过他管理的基金季报等公开披露信息去了解,比如持股集中度、持股调整/周期、仓位控制、行业/风格偏好、风险偏好等,如果认同基金经理的投资风格,可以买入他管理的绩优产品。


从选基金经理入手,跟随投资能力出色的基金经理,定投他管理的优秀基金,然后就耐心持有、坚持定投吧。


风险提示:投资有风险,请谨慎选择。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展所有阶段。请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。请投资者做好风险测评,并根据您的风险承受能力选择与之相匹配的风险等级的基金产品。定期定额投资不等于零存整取的储蓄品种,有损失本金的风险,投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别

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