一次性重仓买入要等到价格涨回到买入价格才能回本。
而定投回本不必等到前期跌下去的都涨回来,就可以开始享受利润。
在定投微笑曲线中,定投的盈亏平衡点远低于定投起始点。
我们先用一个简单而极端的例子来说明:
假设每月定投600元,
开始的3个月市场下跌,
净值由1.5元下跌至1元、0.5元。
此时定投单位份额成本
(=累计投入/累计份额=1800/2200)
仅为0.818元,也就是说,
净值仅上涨0.318元时定投便可回本,
不到前期下跌量(1元)的1/3。
若净值涨回到定投开始时的1.5元,
可盈利83%。
我们以上证指数来举例,就更加有说服力
下图中,蓝线上证指数走势,
红线为同期定投上证指数的收益率。
注:将上证指数模拟为基金,期初净值为1,按收盘价计算每日净值,每月第一个交易日定投。使用历史数据对基金定投业务的模拟不代表真实收益,亦不作为未来收益的保证。
2007年10月16日,
上证指数达到历史高点6124点,
如果从那天开始定投上证指数,
2853点时定投即扭亏为盈。
而2853点相较6124点,还跌了53%。
进一步延伸, “定投回本不必等到前期跌下去的都涨回来”还告诉我们:
定投无惧市场下跌,
定投的起始点位不重要;
在底部的时间越长,
捡的便宜筹码就越多,
定投单位份额成本就更低,
定投回本就越快。
当然,这一切都有一个最最重要的前提:
选对标的:在下跌的市场中
不恐惧、不放弃,坚持定投。
最后给一个错误的心态示范图:
伴月茗茶
科创这个时候可能又可以买入了,今天卖掉了一些不太好的基金,后天买科创或者恒生科技ETF。
好学习的小兵
谢谢薪伊老师,收益良多,感觉现在科创50又可以开始定投了
杨梅_39
老师,定投就是按照某个特定时间买入相同股数吗?假如在股价下跌时多买,上涨时少买或者不买,会有很大影响吗?
薪伊Elaine 回复 @杨梅_39:
比如每个月底找个日子定投,或者每周一次。 当市场出现突发的大涨大跌可以顺势减一笔或者加投一笔,定投需要长周期才能确定收益,你看节目中案例,就像近期科创板就是每次跌破1000点开始定投,时间定投+位置定投。 每下跌50点买一次或者按周期定投,定投大周期1-3年,直到新的上涨周期来临就持股等开花结果了。 理解了么?大盘指数就是当跌破3000点开始,所以 市场低迷越久,收集的底部筹码越多。 所以想着定投却在买入一两次之后 一两个月之后埋怨不涨,是错误的,不是微笑定投的逻辑。
杨梅_39 回复 @杨梅_39:
我是一次性开仓买入科创50一万股,后期下跌时我就无规律分几期买入,但每次只买2000股,大概买了4次,目前小有盈利。其实我的操作就跟买股票一样,并没有像您说的按时间周期有规律的买入。不知道这样的操作是不是定投?添麻烦了
泓阔宇宙
学习
好好学习之快乐
如果一直微笑定投,什么时候是卖点呢?1、如果是创新高的时候,那这个新高的周期是以年为单位来计算?2、如果是看突破压力位,是以最高压力位为准?3、或者是一直定投并持有,什么时候用钱再卖出?
薪伊Elaine 回复 @好好学习之快乐:
一般是看周期 比如大盘 3年一个周期,板块的也很容易看啊 , 历史新高 附近就可以开始减仓了 还可以结合一些 超买的指标。 小的指标就是多头之后 远离所有均线。
好好学习之快乐 回复 @好好学习之快乐:
明白,三年周期、历史新高、多头远离均线,谢谢美薪
薪伊Elaine 回复 @好好学习之快乐:
个股和板块看成长型,比如从市场渗透率10%开始 极限50%渗透率,那么到40%的渗透率的时候就可以准备逐步离场了