禹城市支行制止一起利用银行卡炒虚拟货币事件】9月29日消息，近日，农业银行禹城市支行一网点接收到涉嫌炒作虚拟货币的客户清单。通过排查，及时与涉事客户取得联系，但客户拒不承认曾经交易过比特币。网点临柜人员建议客户销户，客户极不情愿，更不配合。在进一步查询客户交易明细时，工作人员发现该客户在2016年曾经多次进行过类似交易，且备注为比特币，风险较高。于是及时进行账户管控，将该账户设定为“交易异常账户”。 账户被锁定为半封状态后，客户因无法进行交易，后遂到网点诘问。运营主管向客户说明情况，详细讲解“国家严禁虚拟货币转账交易，银行也会实时进行风险监测，一经发现必须立即进行管控”的政策，并出示了客户之前账户交易多次附言都存在虚拟货币、比特币等字样的办理手续。客户自知无法隐瞒，才承认之前签过约，办过类似业务，但是现在已不交易了。在网点运营主管和经办柜员再三耐心讲解“炒作虚拟货币”行为的严重性、危害性后，客户终于下定决心进行了销户。 客户通过开户银行，用虚拟货币交易，再利用账户进行洗钱，以掩盖其真实资金用途，对金融市场具有很大的危害性。在此，郑重提醒，银行临柜服务人员一定要严格落实开户制度，把好账户开立“关口”，严格按照相关制度要求开展客户身份识别。要多方位进行核实，尤其做好开户意愿核实、客户风险等级核实等各项尽职调查工作，尽可能全面掌握风险账户交易
用户评论