企业28亿存款莫名被银行质押律师：违规出具金融票证罪可判5年以上

2024-04-18 18:33:3101:08 6.1万

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企业28亿存款莫名被银行质押律师：违规出具金融票证罪可判5年以上

近日，一家名为济民可信的医药企业，声称自己在渤海银行的28亿存款，在不知情的情况被银行用作质押物，且存贷两方无任何关联。和银行屡次沟通未果后，9月3日，济民可信子公司向江苏无锡警方报案。渤海银行10月24日发布公告称：“发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。”随后，济民可信集团公开发文“六问渤海银行”表示质疑。目前案件还在警方调查阶段。

记者了解到，如果要将存款作为质押物，办理时一般需要提供多项证明材料，正常情况下银行端审核也较为严格。而济民可信集团反复强调，2个多月以来未看到任何相关材料。律师表示，这个事件最核心的环节就是质押保单是如何出具的。如果金融机构的工作人员，没有尽到审慎审查的义务，可能构成我国刑法所规定的违规出具金融票证罪。如果查证这样的数额显然已属于情节特别严重的情形，有可能会承担5年以上的有期徒刑。