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我们说了查理芒格的一句话,叫理解复利的魔力和获得他的困难是理解许多事情的核心和灵魂。
那为什么说复利的魔力呢?
2006年的时候,巴菲特在他的股东大会上举了一个例子,就是1900年到1999年这100年的时间,道琼斯指数从65.73涨到了11497.1。
那这200多倍的增长,实际上是以每年5.3%的增长完成的。
如果本世纪继续保持5.3%的增长,再过100年以后,道琼斯指数会达到20110000111.23。
你发现5.3%呢,并不是多么了不起的一个数字,但是随着时间的推移,这个复利的效应会越来越惊人,所以我们昨天举的那个例子,如果投资回报率是30%的话。
持续50年的增长,你的收益会达到50万倍,而巴菲特呢,就靠他年均20%多的复合增长率,成为了富可敌国的人。所以复合增长就像滚雪球一样,需要到足够的长,也就是说需要足够的时间。
那为什么说获得复利是困难的呢?这跟人们的短视是有关系的。在资本市场上,人们追求短期内的超高回报,包括人和人之间,不管是财富上的巨大差异,还是能力上、影响力上的巨大差异,实际上他都源自于一个人原地不动,而另外一个人每天进步一点点,最终才会产生惊人的或者人们觉得不可思议的差距。
在投资上,你发现国内有一些所谓的投资人能够甚至能够达到每年的收益率100%甚至更多,但为什么他们没有成为伟大的投资家呢?
因为巴菲特最厉害的不是说每一年有超高的回报,他最厉害的是他能够避免损失,因为如果你这一年投资回报率是100%,然后下一年呢,又亏损了50%。
就相当于你把上一年赚到的钱全部都亏回去了。
所以长期下来,你会发现会远远低于巴菲特的投资回报,这也是为什么在投资领域,巴菲特最强调的是安全边际。
实际上在其他领域也是一样的,就是很多人贸然投入一个又一个的领域,追逐所谓的快速回报,因为他不能实现稳定的符合增长的话。
最终会发现还是两手空空,所以我们要做那些能够真正积累的事情,能力的积累,市场的积累。这种累积和倍增根本不需要像细胞分裂,因为细胞分裂是100%的在倍增,我们刚才说即使30%的符合增长率,50年也能够增长到可怕的50万倍。
微信是一个比较典型的例子,它是市场倍增的一个非常经典案例,大家可以想想看,我们用的微信是不是腾讯的工作人员交给我们去用的呢?还是我们看某个广告然后才去安装上的呢?好像都不是,我们都是受了我们某一个朋友的影响,我们也曾经影响了某一个或者某几个朋友去上微信的。
所以在短短的几年内,就会有近10亿人都用上了微信,这就是一个非常典型的口碑传播,一个人影响十个人,十个人每个人再影响十个人,就影响100人,然后100个人再去影响更多的人,就会产生惊人的裂变效应。
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