洗钱与反洗钱

国务院反洗钱行政主管部门组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

建立国家洗钱恐怖融资风险评估机制，密切反洗钱行政主管部门，税务机关与监察机关侦查机关，行政执法机关，金融监管部门间的协调合作与信息共享，探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度

结合客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存，交易监测，大额交易和可疑交易报告，名单监控，资产冻结等反洗钱业务，制定风险控制措施，并融入相关业务操作流程，有效控制洗钱风险

调增客户洗钱风险等级，进一步控制客户的交易种类余额度。若核查后确认为有可疑的，应按有关规有关法规向中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构报告可疑交易金融机构调减关注类客户洗钱风险等级必须经过本机构反洗钱管理部门的审批

金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依法采取预防监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可移交以报告制度履行反洗钱义务

应当及时向反洗钱信息中心报告第二十一条具体办法的制定金融机构建立客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法由国务院反洗钱行政主管部门制定

根据基金管理公司反洗钱，客户风险等级划分标准指引试行的法律、法规规定基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱，风险进行等级划分

世界银行和国际货币基金组织这两大国际机构都行文表示，在评估其成员的金融现状和执行反洗钱金融行动特别工作组行为规范方面，与反洗钱金融行动特别工作组保持一致，一个国家越穷越弱，他的世界银行和国际货币基金组织的评分就越重要

评估第三方的风险状况及其履行反洗钱和反恐不融资义务的能力，并确保第三方根据反洗钱和反恐融资法律法规和本办法的有关要求，采取客户禁止调查客户身份资料及交易记录保存措施

国际反洗钱标准不断变化，现行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法需要进一步完善，以发挥反洗钱在建设现代金融体系，扩大金融业双向开放等领域中的作用

第二节其他规定第三十四条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系或者接受委托为境外经济机构或者其客户提供境内证券期货交易时，应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况，充分收集境外机构代理，业务性质，生育内部控制，接受监管和调查等方面的信息评估，境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况，以及反洗钱和反恐怖融资措施的健全性和有效性

为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防控能力，中国人民银行，中国银行保险监督管理委员会，中国证券监督管理委员会日前联合印发金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法以下简称办法

为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行，中国银行保险监督管理委员会，中国证券监督管理委员会日前联合印发金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

债券回购交易结算管理办法私募投资基金销售业务监督管理办法修改证券期货市场统计管理办法证，券期货业反洗钱工作实施办法中国证券监督管理委员会证券监管专员办事处暂行办法

我们通过反洗钱金融行动特别工作组的授权进行解析，就足以认清其决策者用稍微尖刻一点的文字来描述，就是借助反洗钱金融行动特别工作组美国就能以其在世界金融体系中的核心地位更为直接的制定全球金融规则，这是其以前通过国际货币基金组织和世界银行所无法实现的