2018年重庆市金融运行简况

2018年重庆市金融运行简况

2018年，人民银行重庆营业管理部认真贯彻落实稳健中性的货币政策，履行好宏观审慎管理职责，加大逆周期调节力度，保持重庆市货币信贷和社会融资规模合理增长。立足服务实体经济的本质要求，聚焦民营、小微企业融资等领域，充分发挥再贷款、再贴现等货币政策工具的“精准滴灌”作用，全年累计发放再贷款77.4亿元，办理再贴现204.8亿元，分别增长78.8%、76.7%；认真落实各项信贷政策，实施深化小微、民营企业金融服务专项行动，出台金融服务乡村振兴的指导意见，提高金融服务水平，为重庆市供给侧结构性改革和高质量发展营造了适宜的货币金融环境。
一、2018年货币信贷运行情况
（一）各项贷款保持平稳较快增长
截至12月末，重庆市本外币各项贷款余额32247.75亿元，同比增长13.5%，高于上年同期2.2个百分点，并高于全国0.6个百分点；较年初新增3796.8亿元，同比多增903.5亿元。
一是重点领域支持有力。保障基建项目补短板合理融资需求，本外币中长期固定资产贷款余额10509.9亿元，同比增长9.6%，高于上年同期4.1个百分点。积极支持工业稳增长调结构增效益，本外币工业贷款余额3998亿元，同比增长7.5%，高于上年同期9.7个百分点。加大对服务业的金融支持力度。本外币信息传输、软件和信息技术服务业，租赁和商务服务业，交通运输、仓储和邮政业贷款余额同比分别增长52.3%、19.9%、12%。
二是民营、小微企业金融服务有效改善。牵头10部门联合出台《深化民营、小微企业金融服务专项行动方案》，从7大领域全面推出18项金融服务专项行动。组织人民银行分支机构开展千户小微企业金融服务大走访行动，宣传金融服务政策、精准化解企业困难。精准运用货币政策工具引导金融机构做好民营、小微金融服务，建设中小微企业电票集中签发示范点，完善“示范点+票据直贴绿色窗口”服务模式。截至12月末，重庆市本外币私人控股企业贷款余额4749.5亿元，同比增长5.8%，高于上年同期5.3个百分点；普惠口径小微企业贷款（包含单户授信500万元以下的小微企业贷款及个体工商户和小微企业主经营性贷款）余额1678.5亿元，同比增长11.1%，高于上年同期8.7个百分点。
三是金融服务乡村振兴战略深入推进。牵头10部门出台《关于金融服务乡村振兴战略的实施意见》，从创新城乡融合发展金融服务、金融助力农业供给侧结构性改革、提升乡村绿色金融服务等多个方面推进金融服务乡村振兴。指导“两权”抵押试点区县加大“两权”抵押贷款关键核心环节创新，推动贷款“扩量增面”。支持创新农村集体土地制度改革金融服务，围绕大足区农村集体经营性建设用地入市改革试点，推动银行9月成功发放重庆市首笔农村集体经营性建设用地使用权抵押贷款48万元，截至12月末，贷款余额达1048万元。推动银行深入对接农村“三变”改革，在试点村潼南区梅山村成功发放首笔以入股村集体专业合作社的土地经营权为抵押的贷款140万元。截至12月末，重庆市本外币涉农贷款余额5380.2亿元，同比增长6.1%。
（二）各项存款增长放缓
截至12月末，重庆市本外币各项存款余额36887.34亿元，同比增长5.8%，低于上年同期2.5个百分点；较年初增长2033.8亿元，同比少增659.6亿元。

二、银行间债券市场融资情况
（一）融资规模持续稳步增长，发行人队伍不断壮大
从发行额看，2018年重庆市银行间市场债务融资916.97亿元，同比增长29.55%。其中非金融企业债务融资工具发行707亿元，同比增长31.24%。从余额看，2018年末，人民银行重庆营业管理部辖区银行间债券余额2925.46亿元，同比增长9.33%，其中金融债余额526.06亿元，同比增长52%；非金融企业债务融资工具余额2399.4亿元，同比增长2.99%。全年到期金融债券1只30亿元，非金融企业债务融资工具91只667.3亿元，全部实现如期正常兑付。截至2018年末，重庆市在银行间市场发行非金融企业债务融资工具和金融类债券的各类主体达到137家。
（二）创新产品全面发力，有效发挥了银行间债券市场对经济社会发展重点领域和薄弱环节的支持作用
2018年，重庆市大力推动债券产品创新，加大对创新创业、绿色发展、脱贫攻坚以及民营、小微企业的支持。其中，非金融企业债务融资工具方面，重庆高新区开发投资集团有限公司发行全国首单双创中票，丰都县国有资产经营投资集团有限公司发行重庆市首单扶贫中期票据。金融类债券方面，重庆银行发行西部地区首单“双创”金融债券、重庆市首单绿色金融债券，长安汽车金融有限公司发行西部地区首单汽车金融信贷资产支持证券。另外，重庆农村商业银行的小微金融债券、三峡银行的绿色金融债券也于近期成功发行。
（三）产品结构进一步优化，多层次债务融资体系不断完善
非金融企业债务融资工具方面，发行超短期融资券27只157亿元，发行短期融资券8只52亿元，发行中期票据29只253.5亿元，发行非公开定向债务融资工具37只228.5亿元，有效满足了投融资各方对发行期限、发行方式等多维度的个性化需求。金融类债券方面，发行了二级资本债券、信贷资产支持证券和专项金融债券，有效满足了金融机构对补充资本、资产负债结构调整、特定领域信贷投放的需求。
（四）行业、区域覆盖面不断扩大，有效对接重庆市重要战略的实施
2018年，银行间市场非金融企业债务融资工具和金融类债券融资覆盖的区县达到24个，惠及的行业达到12个，包括医药、机电等制造业，水、电、气等公用企业，交通运输、批发零售、文化、租赁等第三产业。分区域看，各类新城建设、园区开发等企业发行371.7亿元，各贫困区县相关企业发行101.7亿元，对重庆市乡村振兴、脱贫攻坚、制造业高质量发展等重要战略的实施提供了有力支持。

三、2018年重庆市跨境人民币结算企业数量快速增长
2018年，重庆市跨境人民币结算总额923亿元，同比增长16.6%，服务企业1485家，同比增长21.3%，其中制造业企业504家，同比增长23.8%，批发零售业与商务服务业企业422家，同比增长19.2%。分项目来看，货物贸易结算额315.9亿元，同比增长10.8%；服务贸易结算额67.2亿元，同比增长2.7倍；直接投资结算额191.3亿元，同比增长27.8%，为企业节约汇兑和汇率避险成本2.9亿元，助力企业积极开拓国际市场。

四、2019年货币信贷工作安排
一是严格落实稳健的货币政策。按照人民银行总行统一部署，加大逆周期调节力度。稳健的货币政策更加注重松紧适度，保持货币信贷和社会融资规模合理增长。发挥宏观审慎评估（MPA）的导向作用，引导金融机构加大对实体经济，尤其是民营、小微企业等薄弱环节的支持力度。
二是发挥货币信贷政策的结构优化作用，支持经济结构调整和转型升级。推动货币政策工具运用模式创新，提升再贷款、再贴现等央行资金服务实体经济的政策效果和社会效应。深入做好民营和小微金融、科技金融、绿色金融等实体经济各领域的金融服务，继续做好乡村振兴、金融精准扶贫、“双创”以及弱势群体、军民融合、战略性新兴产业、制造业转型升级等领域的信贷政策引导和服务。
三是推动重庆市银行间债券市场持续健康发展。优化债券发行种类结构，鼓励永续债等债券创新产品的发行。不断壮大发行人队伍，拓展区域、行业覆盖范围。积极对接三大攻坚战等重点领域的需求，用好民营企业债务融资支持工具缓解民营企业直接融资困难。做好重庆市银行间市场债券后续管理和风险防控工作。