ETF的综合优势有哪些?
因为ETF的特性,运用ETF进行资产配置,就拥有了许多优势。具体说来,可概括为“四省”,即“省力、省心、省钱、省时”。
省力,就是资产配置效率高,省去了选择个股的烦恼。目前,A股市场上有超过4000只股票,投资者尤其是中小投资者,自己去选股是一定难度的,而且个股还可能遇到难以预测的“黑天鹅”事件。而投资ETF,实际等同于投资了ETF所跟踪的指数,可以获得等同于买卖指数基本一致的收益。通过ETF进行分散化投资,极大地降低了个股突发事件对持有资产的影响,免去了个股选择的问题,投资者可以通过宽基ETF来跟踪市场整体表现,获取市场平均收益;也可以利用消费、医药、互联网、光伏、稀土、新能源车等行业或主题ETF,来追踪市场投资热点,在结构性行情中获取收益。
省心,就是运作简单透明,省去了对基金经理能力和道德风险的担心。传统的主动型基金主要依靠基金经理的分析来做出买卖决策,基金经理投资运作水平、道德风险防范等因素,都会对基金的绩效产生影响。而ETF是被动跟踪指数的,每日公布投资组合情况,运作透明,不受基金经理个人风格的影响。
省钱,就是投资成本低,省去了一大块的管理与交易费用。在固定费率方面,ETF的管理费为0.5%,通常只有传统开放式基金的三分之一。在可变费率方面,主要看投资佣金,若交易费率按0.05%来算,由于ETF交易免缴0.1%的印花税,那么买卖一来回ETF的交易费用,可比买卖一来回股票节约50%。
省时,就是资金使用效率高。首先,在交易效率上,普通的开放式基金申购赎回均按未知价进行,无论哪个交易时段提交申请,均按照交易日收市后的净值计算;而ETF在二级市场买卖,随时可以按照实时交易价格成交。其次,在到账时间上,普通的开放式基金赎回,至少需要两个工作日后资金才会到账;而ETF在交易所卖出后,资金当日可用,而当日买入的份额第二日可卖出。债券ETF、商品ETF、跨境ETF等品种还实现了T+0日内回转交易。正是由于ETF的诸多优点,在实践中,每一类投资者都可以灵活地运用ETF,实施自己的投资计划。
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