01 | 买增强指数还是投顾好?
最近有朋友问,现在投顾组合大家对比的基准都是沪深300指数,可以理解为投顾就是为了跑赢沪深300的?
而沪深300指数增强基金也是为了跑赢沪深300,那我为何不直接持有300增强反而要持有投顾组合呢,毕竟前者不用一定比例的投顾费
这个话题有些意思,我们可以展开来看一下,其实好还是不好,我猜大家最终还是对收益率来进行比较。
我选取了市面上现存的沪深300指数增强基金来跟我们其中一个投顾组合进行对比,从策略上来看,银河战舰投顾策略更倾向于沪深300,所以我拿战舰投顾来进行对比�
数据来源:choice
今年以来沪深300指数下跌15.12%,而300指数增强增强基金大部分都如愿所偿,跑赢了沪深300,也就是比沪深300少跌。
做到正收益的没有,最好收益的一只沪深300增强基金今年以来下跌5.60%,而战舰投顾今年以来下跌7.63%,不是最好的,但还排在前列。
可能时间太短,并没有太大的参考性,我们再从成立时间去看,银河战舰投顾成立的时间是2019年12月25日。我再选取那个时间段前已经成立的沪深300增强基金,并截取了战舰投顾成立以来至今这个时间段的收益。
数据来源:choice
结论依然没啥变化,时间越长,反而更能实现跑赢沪深300的目标,所以说,长时间投资才能取得更好的收益这句话是有一定道理的。
这次选取出来,全部增强基金都跑赢了沪深300,当然,超额收益差别会比较多,但银河战舰投顾依然还排在前列。
总结:银河战舰投顾在这两个时间段不仅都能稳定跑赢沪深300,而且都是较大幅度的跑赢。
通过这样简单的对比,如果从历史收益率来看,你从市面上随便挑选一只沪深300指数增强基金持有,到头来跑赢银河战舰投顾的概率其实是很低的。
持有银河战舰投顾明显更佳,获取的超额收益远远大于投顾费用上的支出。
当然,策略可能不会长时间的有效,不同的时间段,不同的策略会有不同的表现,你们也可以发现,不同时间的排名,基金的变化是非常大的。
银河战舰投顾策略也有可能在未来一段时间内不如指数增强基金。但我们会坚持根据市场情况进行策略的优化,长期下来,力求做到更好的超额收益,提高大家的持有体验。
温馨提示:过往收益率对比不能作为未来收益率参考
02 | 如何查看组合超额收益情况
对了,你们如果想要看组合的超额收益情况,可以去投顾组合工具查看,点击相应的组合后,拉到收益率曲线一栏
除了常规自选时间段收益率展示外,还有多了一个比较重要的功能:只看超额收益,这个功能可以快速展示投顾组合在某个时间段内跑赢指数多少
03 | 本周估值温度表
来看看目前A股与美股的估值情况,以后每周我都会更新如下的估值温度表
从市盈率看,当前估值比历史上72.3%的时候更便宜
从股债收益率看,当前股票的性价比要比历史上85.21%的时候更高
综上,给予A股股权投资四星评级
股债配置模型比例为:85%股票+15%债券
说明目前股票性价比较高,应适当多投资股票
04 | 本周定投方案及收益展示
上周考虑到市场的性价比比较足,继续定投了一周,而市场也如我们预期般反弹,周一基本是当周低点。这周为了调仓能顺利完成,就这周暂停定投吧,我们下周再继续
如果有朋友需要定投,倍数我也算出来了:
定投品种:本周同时买入银河战舰、宇宙奇兵、稳如泰山三个投顾组合。
以基准金额4000元计算,下周一计划买入银河战舰和宇宙奇兵投顾组合各1200元,总共2400元。
剩余资金1600元买入稳如泰山投顾组合。
温馨提示:市场有风险,投资需谨慎。投顾机构不保证以上基金投资组合策略一定盈利以及最低收益,也不做保本承诺。
1801798exxu
怎么看不到图片? 微信上没这文章了
NenTea
我觉得银河战舰不能做到超越所有沪深300增强,跟前期理念落后有关,拖累了收益。记得我是看着药师创立的各种组合,那时我自己已经有了混基组合。但当时明确看不上银河的选基理念,因为里面选入了大量曾经优秀但规模已经巨大的基金。2019也是基金大规模得到认可的元年,涌现出很多小而美的鸡。我自己的组合远远超过那时的银河。直到后来银河规模下沉后收益才逐渐好转。时间拉长,后面应该可以超过所有300增强
听友217533863 回复 @NenTea:
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草丛里的施工员 回复 @NenTea:
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