查理查理芒格
《查理·芒格传》:芒格的生活
1924年 1月1日,查理·芒格出生在美国内布拉斯加州的奥马哈市,而奥马哈也是巴菲特的故乡。
芒格从小学习成绩出色,他热爱数学,后来又痴迷于物理。
因为他很喜欢理科的逻辑和推理,1941年,十七岁的芒格高中毕业后,在密歇根大学读数学专业。
然而第二次世界大战打断了芒格的大学生活。
1941年12月7日,日军偷袭珍珠港,美国被迫卷入二战。当时美国年轻人几乎都要应征入伍,芒格也没能避免。
1942年,芒格中断了自己的大学学业,加入了美国空军。
1945年,仍在服役的芒格结婚了,新娘叫南希·哈金斯。八年后,1953年芒格和南希离婚了。
芒格30岁那年,他失去了婚姻,失去了儿子,也失去了金钱。那是他人生中最黑暗脆弱的时刻。
芒格很欣赏斯多葛学派先贤们的哲学思想,这个学派认为,痛苦和不幸是每个人生命历程中不可避免的一部分,每个人能做的,就是在精神上随时准备好,理性并勇敢迎接命运不期而至的挑战。
经历了生活的狂风暴雨,芒格的人生迎来了雨过天晴。1956年芒格再次结婚,他终于找到了自己一生的幸福婚姻。
很巧合的是第二任妻子也叫南希,夫妻俩人有很多共同爱好和相同的价值观,南希成为了芒格的贤内助。
结婚时,两人各自带来了两个年幼的孩子,婚后又再生了四个儿女。一直到2010年妻子南希去世,他们两人携手走过了54年的人生岁月。
芒格遭遇了许多不幸,但是在生活中,他始终是社会公益事业的积极参与者。
芒格从小学习成绩出色,他热爱数学,后来又痴迷于物理。
因为他很喜欢理科的逻辑和推理,1941年,十七岁的芒格高中毕业后,在密歇根大学读数学专业。
然而第二次世界大战打断了芒格的大学生活。
1941年12月7日,日军偷袭珍珠港,美国被迫卷入二战。当时美国年轻人几乎都要应征入伍,芒格也没能避免。
1942年,芒格中断了自己的大学学业,加入了美国空军。
1945年,仍在服役的芒格结婚了,新娘叫南希·哈金斯。八年后,1953年芒格和南希离婚了。
芒格30岁那年,他失去了婚姻,失去了儿子,也失去了金钱。那是他人生中最黑暗脆弱的时刻。
芒格很欣赏斯多葛学派先贤们的哲学思想,这个学派认为,痛苦和不幸是每个人生命历程中不可避免的一部分,每个人能做的,就是在精神上随时准备好,理性并勇敢迎接命运不期而至的挑战。
经历了生活的狂风暴雨,芒格的人生迎来了雨过天晴。1956年芒格再次结婚,他终于找到了自己一生的幸福婚姻。
很巧合的是第二任妻子也叫南希,夫妻俩人有很多共同爱好和相同的价值观,南希成为了芒格的贤内助。
结婚时,两人各自带来了两个年幼的孩子,婚后又再生了四个儿女。一直到2010年妻子南希去世,他们两人携手走过了54年的人生岁月。
芒格遭遇了许多不幸,但是在生活中,他始终是社会公益事业的积极参与者。
查理.芒格出过书么?
出过还是没出过
巴菲特合伙人查理·芒格的思考方法是怎样的
不会想你提出的问题
查理芒格的名言
查理芒格 如果你想要说服别人,要诉诸利益,而非诉诸理性。
查理 芒格传
《查理·芒格传》:为什么说查理·芒格是比巴菲特更聪明的人?
核心书摘
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》是目前国内唯一一本由传主查理·芒格和股神巴菲特授权的传记,作者珍妮特·洛尔用了三年的时间,深度访问了查理·芒格本人和与他相关的33位人士,真实地还原了股神巴菲特的幕后智囊——查理·芒格的传奇人生。全书披露了芒格从律师成长为投资家的过程、芒格与巴菲特相遇相知的过程,展现了投资大鳄芒格敏锐的投资眼光和独特的财富观。
适合谁读
· 创业者
· 合伙人
· 投资人
关于作者
珍妮特·洛尔,美国著名的财经记者和畅销书作家,同时也是证券分析和价值投资领域的研究专家,被媒体誉为“当代价值投资权威”。她出版过很多著作,有《本杰明•格雷厄姆谈价值投资》、《格雷厄姆经典投资策略》、《沃伦·巴菲特如是说》等,这些作品已经被翻译成16种语言,被全球近2万个图书馆收藏。此外,她的众多文章还刊登在《新闻周刊》、《洛杉矶时报》等权威媒体上。
学什么?查理·芒格是如何成为顶级投资人的
杰出的投资人、51年年复合增长率19.2%的投资奇迹创造者、伯克希尔的灵魂人物、被巴菲特儿子赞为最聪明的人……投资界最神秘低调的大咖查理•芒格,到底是一个什么样的人,他与巴菲特有什么渊源,他身上又有怎样的独特魅力呢?
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》就讲述了查理·芒格的传奇人生。作者通过对芒格本人、家人及密友长达三年的近距离了解访谈,重现了芒格从律师成长为投资家的经历,讲述了芒格经历过金融危机、战争退学、离异丧子等一系列困境后,仍然有条不紊地推进自己的计划,仍一以贯之地秉持勤劳朴素、正直善良的品德,向我们展现了顶级投资人的人格魅力。
你还会发现
· 芒格和巴菲特的合作是如何开始的;
· 芒格人生的转折点分别是哪几次;
· 芒格能够成长为优秀投资家的原因有哪些。
一、困境重重的穷律师
首先,我们来看看查理·芒格的第一个身份:困境重重的穷律师。
1924年,查理·芒格出生在美国内布拉斯加州一个叫奥马哈市的小镇上,六年后,股神巴菲特在这个地方诞生,他们两家就隔了几个街区。查理·芒格的家境还不错,父亲是个律师,他也算得上半个“赢在起跑线上的人”了。但幸运没有眷顾他的一生,而立之前的芒格,就经历了好几次大的波折。
第一次波折,发生在芒格刚刚考上大学的时候。1941年,17岁的芒格离开家乡去密歇根州立大学读书。没多久震惊世界的珍珠港事件爆发,芒格不得不退学入伍参加战争。
刚入伍的时候,芒格的处境并不好,每天晚上都要在冰天雪地的帐篷里度过,但艰苦的环境,反而燃起了芒格对生活的热情,他说他要生一堆孩子,盖一栋房子,房子里有很多书,有足够的财富可以过上自由的生活。这是芒格第一次谈及理想,之后他的所有努力也都是为了让这个理想成真。
21岁的时候,芒格在服役期间遇到了他的第一任妻子南希,很快芒格又迎来了他的第一个儿子。儿子出生了,战争结束了,芒格也退伍了,退伍后还顺利考取了哈佛法学院的学位,后来还子承父业做了律师,一切都在往好的方向发展,但没想到的是,等待芒格的竟是另一次波折。
1953年芒格和南希离婚了,才离婚没多久,他9岁的儿子就被查出了白血病,那时候,白血病还是根本无法治愈的绝症,确诊的第二年,芒格的儿子就去世了,如今芒格提起儿子,还是会说:“我想象不到生命中有什么经历比眼睁睁地看着一个孩子一点点死去更糟糕的了。”
芒格在最黄金的年龄,连续遭遇了婚姻的失败和丧子之痛。精神上被打击就算了,财务上芒格也逐渐力不从心了,因为没有医疗保险,所有的医药费用都要芒格自己支付,那时候的芒格几乎要破产了。
但芒格没有被接踵而来的苦难和不幸击倒,正如芒格的一个儿子小查尔斯说:“他就是能够义无反顾地摆脱这些悲剧的困扰。”事实上,芒格经历的常人难以忍受的苦难,反而磨炼了他的品格,让他永葆积极的人生观。
离婚3年后,芒格在一位律师事务所合伙人的介绍下,认识了他的第二任妻子,他的新妻子也叫 “南希”,这意味着新生活要开始了,但新困难也要来了。当时芒格和第一任妻子已经有两个女儿,第二任妻子又带了两个继子过来,后来芒格又和第二任妻子生了三个男孩和一个女孩,也就是说芒格有8个子女需要抚养,巨大的家庭压力让芒格成了一个实实在在的穷律师。
二、勤奋上进的投资人
在如此巨大的经济压力下,查理·芒格后来是怎么走出困境,赚到他人生第一桶金的呢?接下来,我们一起看看芒格的第二个身份:勤奋上进的投资人。
芒格的人生转折,来源于祖父教给他的一个道理,祖父说:“专注地做好手头的事,节约开支,投资未来”。而芒格手头的事,就是服务好他的客户。
有一次,芒格接了一个案子,他知道客户说不准哪天就会过来和他讨论行动计划,于是他熬夜加班分析案情,觉得这个案子只可能有三种解决方案,然后对每一种方案进行了深入的研究。结果,客户第二天就来了,不出所料,客户提出的正是芒格预备方案中的一种情况。这时候律师事务所的主任让芒格回去准备具体方案,明天客户过来接着讨论。芒格这才站起来说:“我现在就可以把方案拿出来”。这个举动震惊了客户,从那以后,芒格就成了那位客户的指定律师。
正因为芒格着眼于手头的事,才赢得了越来越多客户的信任,很多人也开始愿意在更广泛的领域和芒格进行合作,这为芒格的投资生涯打开了一扇窗。
芒格能从律师转变为投资人,要感谢律所一个叫布斯的客户,芒格之前是布斯的专职律师,一来二去的两人就慢慢成为了好朋友。布斯的爷爷去世的时候,布斯找芒格帮忙处理遗产问题。遗产中有一块加州理工大学街对面空地,布斯的老爸觉得那片空地没多大用处,就准备卖出去,这时候芒格敏锐地看出了那块空地的价值。
60年代的洛杉矶正是人口大量涌入的时期,而加州理工大学所在的帕萨迪那市恰好是洛杉矶郊区的一个大卫星城市,所以芒格认为那块土地是有前途的,于是就建议布斯说:“你应当从你爸手里把土地买下来,自己建公寓,搞房地产开发。”
就这样,芒格和布斯一人出了10万美元开发起了楼盘。最后果然不出芒格所料,房地产开发大获全胜,俩人每人挣了50万美元。
到这里,你可能会发现,芒格的投资理念其实和我们中国古代的投资理念如出一辙,司马迁所著的《史记·货殖列传》中,就记录了一个理财的小故事。
公元前497年,越王勾践被吴王夫差打败,被围困在会稽山上,处境困难之际,越王任用了谋士计然。计然为了越国日后的昌盛,把自己知道的经商之道一股脑全跟越王说了,他说:“知斗则修备,时用则知物,二者形则万货之情可得而观已。”这话说的是知道要打仗,就要做好准备,了解货什么时候会被人需要、被人购买,才算是真正懂得了商品货物,善于将“时”和“用”二者相对照,那么各种货物的供需行情就能看得很清楚了。
接着计然又用“旱则资舟,水则资车,物之理也。”来告诫越王勾践在天气干旱的时候,就要备好船,好在洪涝的时候卖出去;而洪涝的时候,就要备好马车,在干旱时卖出去,这样做才符合事物发展的规律。
最后计然用一句话概括了买卖货物的道理,他说:“贵上极则反贱,贱下极则反贵,贵出如粪土,贱取如珠玉,财币欲其行如流水。”这句话是说物价贵到极点,就会返归于贱;物价贱到极点,就要返归于贵,当货物贵到极点的时候,要及时卖出,把货物视作粪土;当货物贱到极点的时候,就要及时买进,把它们当作珠宝,如此一来货币的流通周转才能像水那样源源不断。
后来越王勾践就真的按计然策略治理了越国十年,越国富有了,就能用重金去收买兵士,让兵士们冲锋陷阵了,士兵们勇猛那一洗前耻、灭掉吴国不就指日可待了吗?
计然的策略中最核心的思想“旱则资舟,水则资车”(天气大旱的时候卖出车马买进舟船,大水的时候再卖出舟船买进车马)和“贵出如粪土,贱取如珠玉”(货物贵到极点的时候,要及时卖出,而贱到极点的时候,及时买进)说的不就是发现商机后低买高卖的道理吗?芒格也正是把握住了市场规律,在加州理工大学所在的帕萨迪那市行情低迷时,及时买入,在市场升温的时候,及时出手才获得高利润的。
自那以后,尝到甜头的芒格趁热打铁,继续开发了第二栋、第三栋、第四栋楼,短短三年的时间,芒格就积累了高达140万美元的收入,上个世纪60年代的140万美元,那可是一笔巨额的财富,芒格人生中的第一个100万就是这么来的。
如今我们分析,芒格作为一个房产新手,能快速获利,其实和他发现了当时开发房地产的两个秘密有很大关系。
一个是关于楼层的秘密。芒格在开发第一栋楼后发现,底层的楼房卖得特别快,楼层高的房子卖起来明显要慢很多。所以他从第二栋房子开始就坚持不盖高楼了。密度很低的平层,单价虽然高,可是每次开发出来都供不应求,卖得都很好。
另一个是关于绿化的秘密。芒格发现当时很多开发房地产的老板都不愿意在绿化上面花钱,各个小区的绿植也是怎么省钱怎么来,但芒格认为绿化是一个核心卖点,在树木上投入的钱,将来会带来三倍的回报,所以他开发的房子,绿化都很好,当然卖得也很好。
三、股神背后的掌舵者
芒格在赚到第一个100万之后,是怎么利用这笔钱的呢?又是如何开启自己的投资巅峰的?接下来,我们一起看看芒格的第三个身份:股神背后的掌舵者。
这就不得不说到,芒格生命中的贵人巴菲特了。这两人是怎么认识的呢?原来,芒格和巴菲特有一位共同的朋友戴维斯医生,戴维斯医生认为芒格是他认识的朋友中非常独特聪明的人,当然他还认识另一个独特又聪明的人,那就是巴菲特,他觉得有必要让两个人认识一下,于是就举办了一个晚宴,邀请了巴菲特夫妇和查理·芒格夫妇。
就是那一面,奠定了两人的交情,巴菲特和查理·芒格聊得那叫一个投缘,据说芒格端起茶杯倒水的时候都要伸起另一只胳膊阻止别人说话,以免打扰他和巴菲特的聊天。
在巴菲特的影响和建议下,芒格终于开始参与到证券投资里来。不过一开始两个人并不是正式的合伙人,用巴菲特的话说,他俩当时的关系是“行情好的时候,是初级合伙人,行情不好的时候反而成了资深合伙人了”。
但两人的正式合作终究要开始,他们第一次合作的业务便是收购蓝筹印花公司。这一次的合作也为后来两人的金融帝国埋下伏笔,这是怎么回事呢,我们详细讲讲。
蓝筹印花,这个名字听起来有点奇怪,其实蓝筹是这个公司的名字,印花是公司的业务。上世纪五六十年代的美国,很多像超市、商场和加油站这类的零售企业,喜欢用礼品券做促销活动。人们买了东西花了钱,就能够获得相应的礼品券,这些礼品券积攒到一定数量,就能够兑换奖品,少的可以换一些小孩的玩具、文具,多了就能换手表、烤箱等价值更高的礼品。
最开始,这些礼品券是店家自己发放的,后来这种促销形式越来越受欢迎,就有了专门发行礼品券的公司,这些礼品券可以在不同的商店通用,有点“积分兑换礼物”的意思,而蓝筹印花公司就是加州最大的一家礼品赠券销售公司。
1970年,加州数十家小型零售商联合状告蓝筹印花公司垄断市场,之后美国司法部对蓝筹印花公司作出了“非股东零售商未认购股份必须在公开市场予以出售”的决定,而要出售的这部分股权占了蓝筹印花公司总股份的55%。看准了时机的芒格连夜赶回奥马哈,劝巴菲特赶紧收购、勿失良机。
最终,巴菲特和他的伯克希尔公司出资收购了蓝筹印花公司45%的股份,芒格收购了8%的股份。后来,芒格将自己那8%的股份也注入到伯克希尔公司,巴菲特成功进入了蓝筹印花公司的董事会。巴菲特和芒格在这次收购中共斥资 4000 万美元,但三年之后,这部分财富已经膨胀到了10亿美元。
后来,他们又用这些钱投资喜诗糖果公司、可口可乐公司、苹果公司,赚得是盆满钵满,所以收购蓝筹印花公司可谓是芒格整个投资历史上的重要转折,而他能够在其他人忽视的业务当中,敏锐地发现真正的投资价值,才是他能够取得这些胜利的关键。
四、低调朴实的金融家
到这里,你可能认为芒格成为今天的金融大鳄,凭借的就是精明的算计和商业的敏感,这的确是他成功的原因,但决不是最重要的原因,芒格能够成为金融领域的大师,不仅是因为他聪明,更是因为他正直、善良、有良知。最后,我们来看看芒格的第四个身份:低调朴实的金融家。
芒格从事的股权投资,很多时候并不是简简单单点个鼠标就可以的,他要亲自参与到很多具体的工作里,和被投资的团队建立默契和信任。如果他只是精明地算计,恐怕永远不可能赢得那么多人的支持,更不可能和巴菲特一起建立起伯克希尔这个商业帝国。
有一年芒格要收购一家公司,这家公司是创始人的两个姑姑当年各借了8万美元办起来的,后来创始人去世了,但公司既没有给两个老人利息,也没有归还欠款,所以那8万美元的欠条在两位老人手里成了一张废纸。芒格的合伙人知道这个情况后就说:“咱们就算以低于8万美元的价格买她们的欠条,她们肯定也愿意”。可是芒格却没有以精明商人的身份和两位老人谈条件,他还是坚持按照8万美元的原价买了她们手里的欠条。
收购了这家公司的股权后,之前劝芒格可以低价买欠条的那个合伙人因为家里需要用钱,就想退出他的股份,换成现金。芒格问:“你想要多少?”合伙人想了想说:“20万美元”。芒格听完之后回答:“不对,你错了”。合伙人一听立马就后悔了,心说:该死的,因为我需要20万美元,所以才报了这么高的价格,这下看来20万是没戏了。没想到这时候芒格却说:你那份股份值30万美元。
类似这样的事情还有很多很多,芒格的确是个好的金融家,但这不代表他没有生活。你可能想象不到,芒格还是个设计师,他有一艘世界上最大的私人双体游艇,那艘游艇是他自己设计的。芒格也是一位出色的建筑师,他喜欢自己建造房子,从最初的图纸设计到之后的每一个细节,他都要全程参与。他捐助的斯坦福大学研究生院宿舍楼、哈佛高中科学馆都是他亲自设计的。
查理·芒格有钱,他有自己的私人飞机,但他公务出行的时候永远是乘公共航空的经济舱,有人问他有自己的飞机干嘛不坐?他回答说:“第一,一个人坐专机太浪费油了;第二,商用飞机要更安全;第三,我希望我这一辈子都不要脱离平凡的生活。”芒格不希望自己因为拥有了财富而被孤立,失去和世界的联系,他热爱平凡的生活。
多年以来,芒格作为股神背后的良师益友,和巴菲特一起创造了财富神话。两人在长达50年的时间里能够如此默契,一个重要的原因就是他们拥有相同的财富观:一方面他们有强烈的赚钱欲望,寻找能够让财富增值的一切办法;另一方面,他们又视金钱如粪土,从不去费心追求奢华的生活。芒格赚钱的目的很简单,就像他在20岁服役时畅想的那样,是为了能有“一堆孩子、一幢房子、房子里有很多书,还有足够的财富可以过上自由的生活”。
如今,芒格实现了自己的梦想,他有一个大家庭:8个子女,15个孙子孙女,现在,他已经开始退居幕后,享受天伦之乐了。
总结
查理·芒格的人生并不一帆风顺,他先后经历了金融危机、战争退学、离异丧子等一系列困难时刻,但在这个过程中他依然恪守着美国西部的传统精神,专注于做好手头的事、勤劳朴素、正直善良,再加上敏锐的投资眼光和巴菲特的神助攻,最终打造出了今天的伯克希尔帝国。
巴菲特的长子霍华德说:“我爸爸是我所知道的世界上第二聪明的人,第一是谁?查理·芒格。”这话并不夸张,巴菲特创造的许多经典投资案例,有相当一部分都是芒格帮他物色的。就连巴菲特的好友比尔·盖茨也说:“如果没有芒格的辅佐,巴菲特恐怕很难做得这么好。”
但查理·芒格和巴菲特的情谊远不止合作伙伴那么简单,有一次,在伯克希尔股东大会上,有人提出了芒格继承人的问题,巴菲特表示,他从没有考虑要找人接替芒格的位置,他说这对他来说是一件难以想象的事。既然如此,那我们就一起期待这两位年近百岁老伙伴在未来继续相互扶持、共同书写投资界的传奇吧!
恭喜你和“今今乐道”读书会一起读完了你生命中的第 1356 本书,希望今天的内容能给你有益的启发。(拆书人:越读者)
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》金句:判断出什么是你所不想要的并回避掉它,那你就会得到你所希望的。
了解芒格的生平及思想,对所有投资人和所有寻求自我定位的人都意义重大。
点“分享”按钮,把芒格的事业观、价值观、财富观送给需要的朋友,帮助他建立起自己的投资理念,逐渐成长为有远见卓识的投资人。
核心书摘
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》是目前国内唯一一本由传主查理·芒格和股神巴菲特授权的传记,作者珍妮特·洛尔用了三年的时间,深度访问了查理·芒格本人和与他相关的33位人士,真实地还原了股神巴菲特的幕后智囊——查理·芒格的传奇人生。全书披露了芒格从律师成长为投资家的过程、芒格与巴菲特相遇相知的过程,展现了投资大鳄芒格敏锐的投资眼光和独特的财富观。
适合谁读
· 创业者
· 合伙人
· 投资人
关于作者
珍妮特·洛尔,美国著名的财经记者和畅销书作家,同时也是证券分析和价值投资领域的研究专家,被媒体誉为“当代价值投资权威”。她出版过很多著作,有《本杰明•格雷厄姆谈价值投资》、《格雷厄姆经典投资策略》、《沃伦·巴菲特如是说》等,这些作品已经被翻译成16种语言,被全球近2万个图书馆收藏。此外,她的众多文章还刊登在《新闻周刊》、《洛杉矶时报》等权威媒体上。
学什么?查理·芒格是如何成为顶级投资人的
杰出的投资人、51年年复合增长率19.2%的投资奇迹创造者、伯克希尔的灵魂人物、被巴菲特儿子赞为最聪明的人……投资界最神秘低调的大咖查理•芒格,到底是一个什么样的人,他与巴菲特有什么渊源,他身上又有怎样的独特魅力呢?
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》就讲述了查理·芒格的传奇人生。作者通过对芒格本人、家人及密友长达三年的近距离了解访谈,重现了芒格从律师成长为投资家的经历,讲述了芒格经历过金融危机、战争退学、离异丧子等一系列困境后,仍然有条不紊地推进自己的计划,仍一以贯之地秉持勤劳朴素、正直善良的品德,向我们展现了顶级投资人的人格魅力。
你还会发现
· 芒格和巴菲特的合作是如何开始的;
· 芒格人生的转折点分别是哪几次;
· 芒格能够成长为优秀投资家的原因有哪些。
一、困境重重的穷律师
首先,我们来看看查理·芒格的第一个身份:困境重重的穷律师。
1924年,查理·芒格出生在美国内布拉斯加州一个叫奥马哈市的小镇上,六年后,股神巴菲特在这个地方诞生,他们两家就隔了几个街区。查理·芒格的家境还不错,父亲是个律师,他也算得上半个“赢在起跑线上的人”了。但幸运没有眷顾他的一生,而立之前的芒格,就经历了好几次大的波折。
第一次波折,发生在芒格刚刚考上大学的时候。1941年,17岁的芒格离开家乡去密歇根州立大学读书。没多久震惊世界的珍珠港事件爆发,芒格不得不退学入伍参加战争。
刚入伍的时候,芒格的处境并不好,每天晚上都要在冰天雪地的帐篷里度过,但艰苦的环境,反而燃起了芒格对生活的热情,他说他要生一堆孩子,盖一栋房子,房子里有很多书,有足够的财富可以过上自由的生活。这是芒格第一次谈及理想,之后他的所有努力也都是为了让这个理想成真。
21岁的时候,芒格在服役期间遇到了他的第一任妻子南希,很快芒格又迎来了他的第一个儿子。儿子出生了,战争结束了,芒格也退伍了,退伍后还顺利考取了哈佛法学院的学位,后来还子承父业做了律师,一切都在往好的方向发展,但没想到的是,等待芒格的竟是另一次波折。
1953年芒格和南希离婚了,才离婚没多久,他9岁的儿子就被查出了白血病,那时候,白血病还是根本无法治愈的绝症,确诊的第二年,芒格的儿子就去世了,如今芒格提起儿子,还是会说:“我想象不到生命中有什么经历比眼睁睁地看着一个孩子一点点死去更糟糕的了。”
芒格在最黄金的年龄,连续遭遇了婚姻的失败和丧子之痛。精神上被打击就算了,财务上芒格也逐渐力不从心了,因为没有医疗保险,所有的医药费用都要芒格自己支付,那时候的芒格几乎要破产了。
但芒格没有被接踵而来的苦难和不幸击倒,正如芒格的一个儿子小查尔斯说:“他就是能够义无反顾地摆脱这些悲剧的困扰。”事实上,芒格经历的常人难以忍受的苦难,反而磨炼了他的品格,让他永葆积极的人生观。
离婚3年后,芒格在一位律师事务所合伙人的介绍下,认识了他的第二任妻子,他的新妻子也叫 “南希”,这意味着新生活要开始了,但新困难也要来了。当时芒格和第一任妻子已经有两个女儿,第二任妻子又带了两个继子过来,后来芒格又和第二任妻子生了三个男孩和一个女孩,也就是说芒格有8个子女需要抚养,巨大的家庭压力让芒格成了一个实实在在的穷律师。
二、勤奋上进的投资人
在如此巨大的经济压力下,查理·芒格后来是怎么走出困境,赚到他人生第一桶金的呢?接下来,我们一起看看芒格的第二个身份:勤奋上进的投资人。
芒格的人生转折,来源于祖父教给他的一个道理,祖父说:“专注地做好手头的事,节约开支,投资未来”。而芒格手头的事,就是服务好他的客户。
有一次,芒格接了一个案子,他知道客户说不准哪天就会过来和他讨论行动计划,于是他熬夜加班分析案情,觉得这个案子只可能有三种解决方案,然后对每一种方案进行了深入的研究。结果,客户第二天就来了,不出所料,客户提出的正是芒格预备方案中的一种情况。这时候律师事务所的主任让芒格回去准备具体方案,明天客户过来接着讨论。芒格这才站起来说:“我现在就可以把方案拿出来”。这个举动震惊了客户,从那以后,芒格就成了那位客户的指定律师。
正因为芒格着眼于手头的事,才赢得了越来越多客户的信任,很多人也开始愿意在更广泛的领域和芒格进行合作,这为芒格的投资生涯打开了一扇窗。
芒格能从律师转变为投资人,要感谢律所一个叫布斯的客户,芒格之前是布斯的专职律师,一来二去的两人就慢慢成为了好朋友。布斯的爷爷去世的时候,布斯找芒格帮忙处理遗产问题。遗产中有一块加州理工大学街对面空地,布斯的老爸觉得那片空地没多大用处,就准备卖出去,这时候芒格敏锐地看出了那块空地的价值。
60年代的洛杉矶正是人口大量涌入的时期,而加州理工大学所在的帕萨迪那市恰好是洛杉矶郊区的一个大卫星城市,所以芒格认为那块土地是有前途的,于是就建议布斯说:“你应当从你爸手里把土地买下来,自己建公寓,搞房地产开发。”
就这样,芒格和布斯一人出了10万美元开发起了楼盘。最后果然不出芒格所料,房地产开发大获全胜,俩人每人挣了50万美元。
到这里,你可能会发现,芒格的投资理念其实和我们中国古代的投资理念如出一辙,司马迁所著的《史记·货殖列传》中,就记录了一个理财的小故事。
公元前497年,越王勾践被吴王夫差打败,被围困在会稽山上,处境困难之际,越王任用了谋士计然。计然为了越国日后的昌盛,把自己知道的经商之道一股脑全跟越王说了,他说:“知斗则修备,时用则知物,二者形则万货之情可得而观已。”这话说的是知道要打仗,就要做好准备,了解货什么时候会被人需要、被人购买,才算是真正懂得了商品货物,善于将“时”和“用”二者相对照,那么各种货物的供需行情就能看得很清楚了。
接着计然又用“旱则资舟,水则资车,物之理也。”来告诫越王勾践在天气干旱的时候,就要备好船,好在洪涝的时候卖出去;而洪涝的时候,就要备好马车,在干旱时卖出去,这样做才符合事物发展的规律。
最后计然用一句话概括了买卖货物的道理,他说:“贵上极则反贱,贱下极则反贵,贵出如粪土,贱取如珠玉,财币欲其行如流水。”这句话是说物价贵到极点,就会返归于贱;物价贱到极点,就要返归于贵,当货物贵到极点的时候,要及时卖出,把货物视作粪土;当货物贱到极点的时候,就要及时买进,把它们当作珠宝,如此一来货币的流通周转才能像水那样源源不断。
后来越王勾践就真的按计然策略治理了越国十年,越国富有了,就能用重金去收买兵士,让兵士们冲锋陷阵了,士兵们勇猛那一洗前耻、灭掉吴国不就指日可待了吗?
计然的策略中最核心的思想“旱则资舟,水则资车”(天气大旱的时候卖出车马买进舟船,大水的时候再卖出舟船买进车马)和“贵出如粪土,贱取如珠玉”(货物贵到极点的时候,要及时卖出,而贱到极点的时候,及时买进)说的不就是发现商机后低买高卖的道理吗?芒格也正是把握住了市场规律,在加州理工大学所在的帕萨迪那市行情低迷时,及时买入,在市场升温的时候,及时出手才获得高利润的。
自那以后,尝到甜头的芒格趁热打铁,继续开发了第二栋、第三栋、第四栋楼,短短三年的时间,芒格就积累了高达140万美元的收入,上个世纪60年代的140万美元,那可是一笔巨额的财富,芒格人生中的第一个100万就是这么来的。
如今我们分析,芒格作为一个房产新手,能快速获利,其实和他发现了当时开发房地产的两个秘密有很大关系。
一个是关于楼层的秘密。芒格在开发第一栋楼后发现,底层的楼房卖得特别快,楼层高的房子卖起来明显要慢很多。所以他从第二栋房子开始就坚持不盖高楼了。密度很低的平层,单价虽然高,可是每次开发出来都供不应求,卖得都很好。
另一个是关于绿化的秘密。芒格发现当时很多开发房地产的老板都不愿意在绿化上面花钱,各个小区的绿植也是怎么省钱怎么来,但芒格认为绿化是一个核心卖点,在树木上投入的钱,将来会带来三倍的回报,所以他开发的房子,绿化都很好,当然卖得也很好。
三、股神背后的掌舵者
芒格在赚到第一个100万之后,是怎么利用这笔钱的呢?又是如何开启自己的投资巅峰的?接下来,我们一起看看芒格的第三个身份:股神背后的掌舵者。
这就不得不说到,芒格生命中的贵人巴菲特了。这两人是怎么认识的呢?原来,芒格和巴菲特有一位共同的朋友戴维斯医生,戴维斯医生认为芒格是他认识的朋友中非常独特聪明的人,当然他还认识另一个独特又聪明的人,那就是巴菲特,他觉得有必要让两个人认识一下,于是就举办了一个晚宴,邀请了巴菲特夫妇和查理·芒格夫妇。
就是那一面,奠定了两人的交情,巴菲特和查理·芒格聊得那叫一个投缘,据说芒格端起茶杯倒水的时候都要伸起另一只胳膊阻止别人说话,以免打扰他和巴菲特的聊天。
在巴菲特的影响和建议下,芒格终于开始参与到证券投资里来。不过一开始两个人并不是正式的合伙人,用巴菲特的话说,他俩当时的关系是“行情好的时候,是初级合伙人,行情不好的时候反而成了资深合伙人了”。
但两人的正式合作终究要开始,他们第一次合作的业务便是收购蓝筹印花公司。这一次的合作也为后来两人的金融帝国埋下伏笔,这是怎么回事呢,我们详细讲讲。
蓝筹印花,这个名字听起来有点奇怪,其实蓝筹是这个公司的名字,印花是公司的业务。上世纪五六十年代的美国,很多像超市、商场和加油站这类的零售企业,喜欢用礼品券做促销活动。人们买了东西花了钱,就能够获得相应的礼品券,这些礼品券积攒到一定数量,就能够兑换奖品,少的可以换一些小孩的玩具、文具,多了就能换手表、烤箱等价值更高的礼品。
最开始,这些礼品券是店家自己发放的,后来这种促销形式越来越受欢迎,就有了专门发行礼品券的公司,这些礼品券可以在不同的商店通用,有点“积分兑换礼物”的意思,而蓝筹印花公司就是加州最大的一家礼品赠券销售公司。
1970年,加州数十家小型零售商联合状告蓝筹印花公司垄断市场,之后美国司法部对蓝筹印花公司作出了“非股东零售商未认购股份必须在公开市场予以出售”的决定,而要出售的这部分股权占了蓝筹印花公司总股份的55%。看准了时机的芒格连夜赶回奥马哈,劝巴菲特赶紧收购、勿失良机。
最终,巴菲特和他的伯克希尔公司出资收购了蓝筹印花公司45%的股份,芒格收购了8%的股份。后来,芒格将自己那8%的股份也注入到伯克希尔公司,巴菲特成功进入了蓝筹印花公司的董事会。巴菲特和芒格在这次收购中共斥资 4000 万美元,但三年之后,这部分财富已经膨胀到了10亿美元。
后来,他们又用这些钱投资喜诗糖果公司、可口可乐公司、苹果公司,赚得是盆满钵满,所以收购蓝筹印花公司可谓是芒格整个投资历史上的重要转折,而他能够在其他人忽视的业务当中,敏锐地发现真正的投资价值,才是他能够取得这些胜利的关键。
四、低调朴实的金融家
到这里,你可能认为芒格成为今天的金融大鳄,凭借的就是精明的算计和商业的敏感,这的确是他成功的原因,但决不是最重要的原因,芒格能够成为金融领域的大师,不仅是因为他聪明,更是因为他正直、善良、有良知。最后,我们来看看芒格的第四个身份:低调朴实的金融家。
芒格从事的股权投资,很多时候并不是简简单单点个鼠标就可以的,他要亲自参与到很多具体的工作里,和被投资的团队建立默契和信任。如果他只是精明地算计,恐怕永远不可能赢得那么多人的支持,更不可能和巴菲特一起建立起伯克希尔这个商业帝国。
有一年芒格要收购一家公司,这家公司是创始人的两个姑姑当年各借了8万美元办起来的,后来创始人去世了,但公司既没有给两个老人利息,也没有归还欠款,所以那8万美元的欠条在两位老人手里成了一张废纸。芒格的合伙人知道这个情况后就说:“咱们就算以低于8万美元的价格买她们的欠条,她们肯定也愿意”。可是芒格却没有以精明商人的身份和两位老人谈条件,他还是坚持按照8万美元的原价买了她们手里的欠条。
收购了这家公司的股权后,之前劝芒格可以低价买欠条的那个合伙人因为家里需要用钱,就想退出他的股份,换成现金。芒格问:“你想要多少?”合伙人想了想说:“20万美元”。芒格听完之后回答:“不对,你错了”。合伙人一听立马就后悔了,心说:该死的,因为我需要20万美元,所以才报了这么高的价格,这下看来20万是没戏了。没想到这时候芒格却说:你那份股份值30万美元。
类似这样的事情还有很多很多,芒格的确是个好的金融家,但这不代表他没有生活。你可能想象不到,芒格还是个设计师,他有一艘世界上最大的私人双体游艇,那艘游艇是他自己设计的。芒格也是一位出色的建筑师,他喜欢自己建造房子,从最初的图纸设计到之后的每一个细节,他都要全程参与。他捐助的斯坦福大学研究生院宿舍楼、哈佛高中科学馆都是他亲自设计的。
查理·芒格有钱,他有自己的私人飞机,但他公务出行的时候永远是乘公共航空的经济舱,有人问他有自己的飞机干嘛不坐?他回答说:“第一,一个人坐专机太浪费油了;第二,商用飞机要更安全;第三,我希望我这一辈子都不要脱离平凡的生活。”芒格不希望自己因为拥有了财富而被孤立,失去和世界的联系,他热爱平凡的生活。
多年以来,芒格作为股神背后的良师益友,和巴菲特一起创造了财富神话。两人在长达50年的时间里能够如此默契,一个重要的原因就是他们拥有相同的财富观:一方面他们有强烈的赚钱欲望,寻找能够让财富增值的一切办法;另一方面,他们又视金钱如粪土,从不去费心追求奢华的生活。芒格赚钱的目的很简单,就像他在20岁服役时畅想的那样,是为了能有“一堆孩子、一幢房子、房子里有很多书,还有足够的财富可以过上自由的生活”。
如今,芒格实现了自己的梦想,他有一个大家庭:8个子女,15个孙子孙女,现在,他已经开始退居幕后,享受天伦之乐了。
总结
查理·芒格的人生并不一帆风顺,他先后经历了金融危机、战争退学、离异丧子等一系列困难时刻,但在这个过程中他依然恪守着美国西部的传统精神,专注于做好手头的事、勤劳朴素、正直善良,再加上敏锐的投资眼光和巴菲特的神助攻,最终打造出了今天的伯克希尔帝国。
巴菲特的长子霍华德说:“我爸爸是我所知道的世界上第二聪明的人,第一是谁?查理·芒格。”这话并不夸张,巴菲特创造的许多经典投资案例,有相当一部分都是芒格帮他物色的。就连巴菲特的好友比尔·盖茨也说:“如果没有芒格的辅佐,巴菲特恐怕很难做得这么好。”
但查理·芒格和巴菲特的情谊远不止合作伙伴那么简单,有一次,在伯克希尔股东大会上,有人提出了芒格继承人的问题,巴菲特表示,他从没有考虑要找人接替芒格的位置,他说这对他来说是一件难以想象的事。既然如此,那我们就一起期待这两位年近百岁老伙伴在未来继续相互扶持、共同书写投资界的传奇吧!
恭喜你和“今今乐道”读书会一起读完了你生命中的第 1356 本书,希望今天的内容能给你有益的启发。(拆书人:越读者)
《巴菲特幕后智囊:查理·芒格传》金句:判断出什么是你所不想要的并回避掉它,那你就会得到你所希望的。
了解芒格的生平及思想,对所有投资人和所有寻求自我定位的人都意义重大。
点“分享”按钮,把芒格的事业观、价值观、财富观送给需要的朋友,帮助他建立起自己的投资理念,逐渐成长为有远见卓识的投资人。
查理芒格传怎么样
一气呵成的读完此书,和读完《格雷厄姆回忆录》一样的酣畅淋漓,尽管也带有一点遗憾。 遗憾来自这本书的作者并没有回答或者是正面的回答我在看之前想知道的三个问......
为什么我们要认识查理芒格?
查理芒格实际上也是一个思想家,了解他的人生经历,以及在此基础上形成的独特思想,对我们会有很多的启发。
查理芒格的智慧和穷查理宝典,哪一本好
绝对是值得读多遍的好书,不枉我等了半年才买到。风格严谨,配备了提到人物历史事件的图文解释,充分体现了查理所说“简单地想,认真地行”。当你因一个人的成就去了
查名字得分数怎么查?
姓名;孔若娴
热门问答
- 1孩子油盐不进,怎么说都不听,咋办?
- 2假设又有几位小动物来买O,请你续编故事?
- 3励志故事:成就一件大事也,必须从小事做起
- 4好学的江帆在广播剧在哪里听
- 5为什么听歌容易哭一停就没有感觉?
- 6有什么好看的双向暗恋文啊?
- 7艾瑾和羊是情侣的吗
- 8冷血动物第几章有车
- 9孩子不节省在哪些事,哪些方面。具体说说
- 10听琴图中宋徽宗写的什么诗?
- 11十二星座中,哪些星座太缺乏安全感呢?
- 12问一部电影的名字,故事内容大致是:一个美国大学生和她在另一所城市上大学的女友正热火朝天的谈着恋爱,
- 13亲子游泳的意义和好处
- 14有一名家长找我去当他孩子(高一)的家教,但他父母的意思是要我帮他孩子提高所有的科目。我应不应该去呀
- 15古代小时聪明长大笨的故事
- 16我是一个大学生,但我喜欢一个小学生,真的喜欢,请问我跟她今后有可能吗?
- 17小学五年级爱国的演讲稿。急用!
- 18为什么比起汤姆吃了杰瑞,更多人希望灰太狼吃了喜羊羊?
- 19一部欧美加有动画的黑色幽默恐怖片
- 20华晨宇Dad华福雄在银矿业务方面有着深厚的背景难怪华晨宇开豪华车
- 21猫和老鼠里汤姆永远是抓不到杰瑞的是经典,为什么喜羊羊与灰太狼却很多人说弱智?
- 22窗边的小豆豆手抄报
- 23左航去酒吧张极的反应
- 24关于TVB以前的鬼片
- 25种葫芦的人听了邻居的话之所以觉得奇怪,是因为什么呢?
- 26有没有中学生心理健康教育方面的教学案例呀? 求青春期教育方面的教学案例或者是教育案例
- 27雨伞粤语怎么说?
- 28最后一百天林瑞谢岷在哪里看
- 29孩子的歇后语
- 30小时候看过的漫画书,是讲数学的
相关搜索
热门搜索更多
- A
- B
- C
- D
- E
- F
- G
- H
- I
- J
- K
- L
- M
- N
- O
- P
- Q
- R
- S
- T
- U
- V
- W
- X
- Y
- Z
- 阿婴在线播放
- 艾克斯奥特曼被
- 阿金 海贼王
- 爱屋及乌爱
- ABC咕力儿歌
- 艾灸一下
- 艾青的主要诗集有
- 安抚孩子
- 奥特曼打怪兽中的外星人
- 澳大利亚国立大学专业排名
- 暗恋指南风流书呆全文免费阅读
- 按兵不动下一句
- 爱情公寓4全集目录
- 爱在怦然心动时
- 阿胶糕的作用和功效
- 阿吱,阿吱哪里可以听
- 暗格里的秘密暗格里的秘密
- 安利多用途清洁剂的所有功效
- 爱的教育是一篇什么小说
- 艾灸督脉的功效与作用
- 熬夜血糖会升高多少
- 安胎药的功效与作用
- 奥特曼版逆战
- 爱情电影网鲁丝片
- 爱丽丝梦游仙境场景
- 安徽影视职业技术学院
- ana yurt mp3 全部
- 奥特曼同人漫画
- 阿尔宙斯是最强的宝可梦吗
- 阿弥陀佛之歌
- 不种马东方玄幻小说
- 白日衣衫尽盘搜搜
- 冰与火之歌15小说
- 暴君by风弄未删减版小说
- 薄暮冰轮的小说
- 崩仙逆道无损
- 百万亿神豪全集
- 不死之王奇书
- 百部本格推理小说
- 比较h的重生小说
- 宝宝心里苦云上椰子在线阅读
- 北斗帝国80电子书
- 不期而爱小说全本
- 被喂了嗨全文
- 捕捉一只野生男友小说
- boss心尖宠小宝贝超凶哒
- 保险皇后雅君在线阅读
- 白黑小说第二春最新章节
- 百看网络电子书
- 必读网在线阅读
- 爆王王猛免费阅读小说
- 抱得王爷归共享
- 保尔在创作的小说
- 不正经喜欢娱乐圈
- 步步惊心续
- 病美男小说古代
- 白芷高瑾旻在线阅读11
- 八零全文免费
- 北宋大丈夫无弹窗
- 不准跟我讲话
- 初中英语情感策略
- 初中英语互动环节
- 初中英语介词写作
- 测评英语启蒙早教
- 初中英语开头多变
- 初中英语drop动词
- 初中英语快背软件
- 初中英语解析人教版
- 潮州话听力测试
- 初中英语教研思路
- 初中英语help短语
- 初中英语大洲单词
- 初中英语学科改革
- 初中英语空讲课
- 初中英语中招复习
- 初中英语allow语法
- 初中英语故事推荐
- 初中英语myfriend范文
- 初中英语数据作文
- 初中英语方法措施
- 初中英语竞赛加分
- 初中英语动词teach
- 初中英语韵律鉴赏
- 初中英语入学摸底
- 初中英语教点啥
- 初中英语abcde短文
- 虫虫说英语亲子启蒙
- 初中英语美文讲解
- 初中英语苹果老师
- 初中英语stop用法
- 当央视主持人说相声
- 单田芳的评书风尘豪客34
- 德云牛仔相声
- 动动嘴的相声
- 单田芳评书水浒传59集
- 大鼓基础打法讲解
- 德云社相声严敏
- 大西唐演义评书石连君
- 单田芳的评书今古奇案
- 大案小说评书
- 盗墓探险评书
- 导游欢迎快板
- 单田芳评书说岳后传小说
- 单人贯口相声剧本
- 单田芳长篇评书九剑十八侠
- 大鼓大聚会
- 德云女孩爆笑相声合集
- 多管闲事粤语相声全集
- 德云社搞笑锦集二人转
- 东北相声现场
- 单先生评书
- 单田芳评书2019
- 单田芳评书太
- 单田芳现代评书破晓记
- 单田芳评书雍正皇帝40
- 单田芳评书水浒传新版
- 斗笑社于谦烧饼栾云平相声
- 德云社李九春的相声
- 斗罗大陆说书语音喜马拉雅
- 东兆二人转李三娘打水正戏
- 哦逆天邪神
- 儿童_课外读物小猫种鱼
- 儿童零花钱奖励方法
- 耳朵眼里痒怎么办
- 二手房公积金贷款利率
- 二年级100字
- 耳熟能详的古诗词
- 二年级小学生作业
- 儿童睡前故事掩耳盗铃的故事
- 儿童清火的食物有哪些
- 二年级下学期德育工作总结
- 耳鼻喉病的专科医院
- 儿童阅读的书籍4-6岁
- 儿童绘本故事系列
- 儿童骨折一定要做手术吗
- 二十四史之
- 儿童 睡前故事
- 儿歌好妈妈视频
- 俄罗斯歌曲排行榜经典
- 儿童魔力彩虹圈
- 儿童多动症状的治疗
- 二十一世纪英语网
- 二胡演奏鸿雁
- 二胡独奏曲的伴奏曲
- 儿童唐诗在线朗诵听
- 二年级数学身体上的尺子
- 二胡茶香夜雨歌曲
- 儿童健脾胃消积食
- 二加二大学
- 儿童讲故事app排行榜前十名
- 封神榜第五集在线观看
- 风随心动
- fivehundred miles歌曲歌词
- 夫人她成了大佬们的团宠
- 丰田汽车汉兰达
- 放鞭炮作文
- 福建云霄天气预报一周
- faded歌曲钢琴谱
- 防火知识
- 费翔的故乡的云原唱
- 房间没吃的蟑螂会走吗
- 封神榜老版梁丽第5集
- 分数加减法三年级
- 孵蛋英语
- 法坛对联大全
- 福清30天天气预报
- 讽刺自以为是的人句子
- fc游戏大厅
- 番茄苹果汁
- 凡途修仙
- 繁星春水阅读笔记
- 佛歌做手机铃声
- 辅导小学五年级的作文
- 分数乘分数应用题
- 飞极速
- 樊登读书免费听在线
- 反问句改陈述句的句子
- 房屋使用寿命
- 费玉清江蕙张菲搞笑视频
- 分数解方程怎么算?
- 钢琴书初学版
- 郭德纲于谦相声长段子大全
- 关于青春的群口相声
- 关于宣传相声的文案
- 郭德纲评书白衣庵
- 钢琴书拜厄发音
- 郭德纲张继科相声
- 郭阳相声改行完整版
- 郭德纲岳云鹏相声扒马
- 古代说书人地位
- 郭德纲相声云播
- 郭德纲于谦相声装哑巴
- 高校老师说相声的小说
- 郭德纲相声我要花钱完整版
- 关于六年级毕业相声剧本
- 郭德纲于谦经典相声吃饺子
- 关于交通的段子相声
- 关于思念家乡的相声
- 高中校庆相声剧本
- 郭德纲相声妹妹
- 公交让座搞笑的相声
- 古典评书呼延赞
- 公式相声天津人
- 郭德纲相声收录全集
- 功夫动起手相声完整版
- 搞笑语文相声
- 关于用餐方面的快板
- 公式相声李宏烨贯口
- 郭德纲大学生那个相声
- 感谢党和政府快板舞
- 海贤老和尚全集有声书
- 好听的有声小说医统江山
- 孩子叛逆期怎么沟通有声读物
- 荒村阴阳师有声书
- 回到明朝当王爷有声小说阁
- 会说话的有声书线路
- 混会儿论于海宽有声小说
- 红楼梦儿童曹雪芹
- 黑狱类似有声小说
- 卉宜小仙儿有声小说
- 好先生有声小说
- 回响有声小说
- 候卫东官场笔记第六部有声小说
- 画卷珠帘有声小说
- 河南坠子王建国范翠霞
- 红旗谱关山有声小说
- 黑猫有声读物是什么
- 黑道学生夏天的有声小说
- 火星三部曲有声书
- 狐律师有说法
- 海洋小说有声
- 黄金瞳有声小说刘忙播放
- 花木兰之剑有声小说
- 哈佛商业评论
- 好狐狸坏狐狸有声读物
- 湖南张君案全记录有声小说
- 环绕月球有声书
- 寒门崛起有声小说我听评书网
- 海上花开有声书
- 好听耽美有声书
- 吉林的二人转
- 几位老师的群口相声
- 劫财还是劫色的相声
- 就留下一副快板
- 姜昆相声观点
- 今晚是相声宁专场
- 金霏陈曦相声春游完整版
- 金秋相声大联欢节目单
- 京东大鼓舞蹈表演
- 锦州市市府东路二人转
- 京东大鼓谱曲
- 精绝古城评书37
- 金玲子二人转
- 继续播放评书三国演义
- 交大博士夫妻相声锦集
- 禁毒类快板词
- 锯大缸经典唱二人转
- 姜大美和王东二人转全集
- 京东大鼓黄玉爱
- 季彩英说书
- 姜子说书尤氏身份
- 吉林二人转女演员出身
- 经典相声45首
- 京剧夜深沉大鼓
- 精彩的相声名称
- 姜昆相声家庭怪事
- 给飞机装反光镜相声
- 津南肠鸣音亢进专家
- 交大相声商演
- 九龙传说评书
- 恐龙单词怎么读
- 开局获得神级天赋黑龙真实身份
- 口碑最好的都市修真小说
- 孔子的成语故事
- 看海底小分队大全集
- 开放大学和函授哪个好
- 咖啡猫跑酷
- 科目三考什么项目
- 开端免费下载
- 孔乙己的茴香豆
- 考研和在职的区别
- 快歌劲爆歌曲
- 酷狗如何批量下载歌曲
- 夸夸我的妈妈400字
- 狂飙大嫂的头发
- 狂飙免费高清完整版
- 开心锤锤全集免费看完
- 考研怎样联系导师
- 恐龙故事视频儿童
- 考研英语一真题作文
- 康复医学专业研究生大学排名
- 课外阅读理解题六年级
- 科学风
- 昆明30天气预报
- 开心与不开心哲理句子
- 快把我哥带走免费观影
- 科学英语单词怎么拼读
- 开满鲜花的小路是什么故事
- 可以的脱发治疗
- 课课练七下英语译林版
- 梨花白的小说
- 蓝猫幼儿英语300句
- 陆先生强势锁婚免费阅读
- 逻辑思维 罗辑思维
- 论语6章
- 吕四渔港旅游攻略
- 蓝光电影下载网站
- 雷锋幼儿园儿歌
- 琅琊榜高手
- 聊斋志异 司文郎
- 老四影视网
- 鲁教版7年级上册英语
- 良心卡牌手游
- 六年级下册计算训练
- 懒汉民间故事
- 练武术英语单词
- 凉粉功效与作用
- 类似九游的手游平台
- 刘公岛景区游玩
- 李茂山歌曲简谱儿歌大全
- 篮球用英语
- 铃鼓演奏儿歌
- 漏洞系统
- 梨形身材减肥法
- 老鼠长颈鹿儿歌
- 烈火焚天赵苍穹免费阅读
- 卢俊义的生平经历
- 老水鸭汤的功效与作用
- 六年级上册必考作文
- 林婉蓉全文免费阅读
- 梅花的品质和精神的诗句
- 免费收听单田芳评书
- 免费的视频素材
- 命中注定我爱你电视剧全集
- 妈妈的朋友2免费观看
- 明末混球
- 美女与野兽在线播放
- 猫咪的猫
- 美丽的颜色全文
- 茉莉花呀茉莉花
- 满江红是谁演的
- 睦州
- 牡蛎的功效和作用
- 魔鬼天使在线播放
- 免费阅读的小说网站
- 免费世界小故事
- 美景之屋2免费观看
- 梅葆玖
- 母亲作文素材
- 木兰剑48式背向演练
- 目标管理
- 蒙德里安
- 梅艳芳的经典歌
- 母贝子鸟叫声
- 猫小九历险记最高境界
- 糜烂人生白月在线阅读
- 免费山村小傻医小说
- 免费收听小学生必背文言文
- 名言名词
- 免费总裁言情完结小说
- 男主高攀不起,告辞
- 女仆校花
- 能表达热爱足球的句子
- 男生英语怎么说
- 那些花儿歌曲英文版
- 诺丽大自然的神医
- 女人什么年龄闭经属于正常
- 那一抹心痕600字作文
- 难忘的小学生活作文300字
- 妮可·基德曼
- 女性保健常识
- 男人遇见真爱的状态
- 难哄小说无删减在线阅读
- 内蒙克什克腾旗旅游景点
- 奈克赛斯奥特曼国语版全集
- 女生高情商聊天
- 牛郎织女是哪里的故事
- 女总裁的上门女婿免费收听
- 男士spa都有什么项目
- 聂言深颜希小说免费阅读
- 南方有佳人小说
- 南方的夜
- 牛郎织女教材分析
- 难忘的老师作文450字
- 年英语六级真题
- 哪里可以看到三体完结版
- 逆回十六夜
- 你走的路赞美诗歌
- 娜娜左拉
- 哪首儿歌有小勺轻轻刮碗底
- 欧美剧情电影天堂
- 欧洲荷兰旅游
- 欧美纯音乐碟片
- overlord全卷小说
- 欧布奥特曼第十九集
- 瓯江
- 欧司朗汽车灯泡
- onlyfriends泰剧
- 欧阳娜娜歌曲纯音乐
- 欧布奥特曼美女
- 欧布奥特曼绝招
- 欧美人与动物感人的故事
- 偶成古诗
- 欧元硬币收藏价值表
- 欧亨利短篇小说选 小说
- 欧布奥特曼剧场版
- 欧美经典好听的英文歌
- obscure
- 欧米茄海星
- 欧美校园爱情电视剧
- 欧美玄幻电影
- 欧布罗布
- 欧洲国家旅游排名
- 欧美视频免费在线观看
- 欧姆龙电子血压计维修
- 欧布奥特曼100个形态的大全
- 偶数包括负数吗
- one last kiss钢琴谱
- 欧美校园青春爱情电影
- 藕
- 批改语文作文
- 菩提路上歌曲佛歌
- 琵琶妞在线播放
- potato直播下载
- po 文推荐
- 普通朋友英语
- 帕尼尼
- 庞龙的经典歌曲
- 平凡的世界好词100个
- 跑步运动 健身
- 蒲松龄的生平经历概括
- 霹雳小小苏全部小说
- 培训课堂
- 漂亮爸爸动漫
- 培养学生的自信心
- 螃蟹是什么动物
- 片一片的片组词
- 破云阅读感悟
- 彷徨的读书笔记
- 平行四边形矩形菱形正方形的判定
- 帕瓦罗蒂经典歌曲
- 评剧谢瑶环大堂
- 评书倚天屠龙记在线收听
- 泡温泉的惬意句子
- 碰碰狐汽车儿歌第二季
- 评剧朝阳沟全场
- 偏偏宠爱免费观看漫画
- 潘美辰歌曲
- 破阵子朗读
- 菩萨蛮古诗原文苏轼
- 琴书500首连播
- 前郭县二人转演员名单
- 秦霄贤为何现在不说相声
- 琴书王天宝下苏州第3
- 前奏与快板小提琴曲谱
- 琴书十二美女定大唐32下
- 劝驴相声
- 泉州听南音中山中路
- 琴书李双喜借年05
- 琴书刘墉找爹04集
- 全浊声母清音化例子
- 青曲社苗阜王声相声最新
- 琴书薛仁贵征西第10集
- 琴书呼家将7鞭震六国九集
- 琴书三斧定瓦岗1
- 泉州南音地位
- 启航二班李美诺幼儿园东西大家用
- 七侠五义评书武功排名
- 琴书海瑞私访全集
- 曲阜王声相声对春联
- 浅析相声中的说唱艺术
- 清口相声演员
- 祁阳渔鼓蒋菲菲
- 琴书打严嵩3
- 泉州南音文化论文
- 七年级上册物理复习
- 齐白石与清洁工相声
- 七夕趣谈是群口相声
- 祁东渔鼓女演员
- 秦宵贤都有那些相声
- 人体肠道
- 人的基本情绪有哪些
- 入睡困难整夜睡不着觉
- 人教版音乐教材分析
- 如何报考雅思英语
- 如何提高孩子的英语听力
- 儒林外史55回概括
- rb3nceouwgeparpj
- 人活着是不是都很累
- 人间小团圆电影
- 儒家思想在中国传统文化中的地位
- 如梦令李清照的朗读
- 如果岁月可回头在哪里拍的
- 人间正道是沧桑54集
- 人参果开花不结果
- 汝南天气预报
- 人际交往的技巧有什么
- 儒勒·凡尔纳地心游记
- 热门情感励志纯音乐歌曲
- 如果时光可以倒流是什么歌
- 让孩子养成阅读的好习惯
- 热门暗恋纯音乐
- 人生半生已过的感悟
- 人教三年级下册数学应用题
- 儒林外史娄
- 瑞倪维儿透明质酸凝胶的功效
- 如何提升自我价值
- 日本家纺品牌
- 人格魅力提升
- 如意享七金版养老年金保险
- 生物励志句子中考英语
- 上海崇明英语中考卷
- 邵阳2021英语中考卷
- 上海中考英语120
- 苏州中考英语固定搭配
- 适合英语中考的试卷
- 山西中考英语2020作文
- 上海中考英语分
- 蔬菜英语作文初中中考
- 邵阳中考2020英语试卷
- 事半功倍中考英语作文范文
- 上海英语中考听力fm
- 陕西英语中考什么版本
- 山西中考英语课文
- 山东日照英语中考作文
- 陕西中考英语占比
- 上海中考英语考勤
- 深圳英语中考听说成绩
- 山西中考英语2022预测
- 深圳中考英语写作高级
- 上海英语中考不记分
- 山东英语中考难吗
- 说英语作文初中中考
- 宿迁中考英语常考
- 陕西英语中考作文分数
- 三模菏泽中考英语
- 上海自招中考英语
- 山西中考英语名言短句
- 宿迁中考英语难度排名
- 上海英语中考段位分数
- 甜甜宝宝英语
- 天线宝宝第二季英语怎么说
- 天鹅宝宝英语
- 通州宝宝英语
- 兔子宝宝英语
- 天使宝宝宝用英语
- 兔仔宝宝英语
- 推荐宝宝英语
- 挑战宝宝英语
- 天才英语宝宝
- 特宝宝宝宝英语作业
- 听英语宝宝
- 她的两个宝宝的英语怎么说
- 胎宝宝英语
- terryhao 宝宝 英语
- tpr宝宝英语
- 鸵鸟宝宝英语
- 天蝎宝宝英语
- 甜宝宝英语
- 天成宝宝英语
- 桐宝宝英语
- 彤宝宝英语
- ting宝宝英语
- 偷笑英语宝宝
- 兔宝宝 英语
- 天线宝宝英语全集第一季
- 胎教宝宝英语
- 台湾宝宝英语
- 停宝宝英语
- 桃花宝宝英语
- 我生为王评书
- 我说的是二人转演员李平
- 王声苗阜相声艺术人生
- 温州鼓词唱莲花三姐妹
- 舞女泪原唱完整版二人转
- 王彤的年龄相声演员
- 王迅酒吧相声完整
- 五代十国郭威相声
- 温州鼓词西汉演义26
- 伍子胥观庙二人转
- 我不演了相声
- 温州鼓词双面貌第九集
- 我是歌王相声的唱的歌
- 魏大勋秦霄贤讲相声
- 王玥波评书新水浒传
- 五年级专门演的相声剧本儿
- 王五妹大鼓直播
- 我要听评书倚天屠龙记
- 五月花德行天下快板词
- 温州鼓词潘云英演唱
- 温州鼓词慈云走国24集
- 我要进相声
- 王九龙快板全集
- 王蒙高晓攀相声
- 舞台二人转小品笑死人
- 望都县贾村镇建安村敲大鼓
- 五个人的王者荣耀相声
- 我的世界说书
- 我的完美女总裁琴书骨
- 我是天津人我就爱听相声
- 小学三年级英语该怎样辅导
- 小学三年级写英语的格式
- 小学三年级英语下学期
- 小学三年级英语科教版应用
- 小学三年级英语学情概述
- 小学英语三年级下册词语表
- 小学英语三年级上册十七课
- 小孩子三年级的英语
- 小学生三年级英语范文
- 小学三年级下册英语26页
- 小学三年级英语作文纺写
- 现在小学三年级学英语吗
- 小学三年级英语读音识汉字
- 小学三年级英语1Colours
- 小学三年级英语句型转化
- 小学英语时间表三年级
- 小学三年级英语单词 朗读
- 新三年级下册英语词总表
- 小学英语三年级hello hello歌
- 小学三年级英语课文排序
- 小学三年级下册英语49页
- 小学三年级下册英语表单词
- 小学三年级英语a的发音
- 小学英语三年级开心版练习
- 小学三年级my family英语作文
- 西师版小学三年级英语读
- 小学三年级用英语介绍蚂蚁
- 小学英语三年级的阅读训练
- 新三年级英语学生不会读
- 小学英语三年级下册人教