厂长提醒:本文内容仅对合格投资人开放!
私募基金的合格投资者,是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,并且符合这些相关标准的单位和个人:
净资产不低于1000万元的单位;
金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
说明下,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。最后,私募基金风险大,文章内容仅供参考交流,不构成投资建议哦~
厂长的话
这两年上面对私募的监管逐渐趋严,私募野蛮生长的时代也将一去不复返。最近,又有一批问题私募遭到基金业协会处罚,其中还包括曾经的私募冠军,不仅不务正业,而且还总想着一些“偏门”赚外快。这到底是怎么一回事?咱们又该如何辨别私募?
私募冠军协助买卖债赚服务费被罚
在五一节前的最后一个工作日,基金业协会一口气发出了6家私募的纪律处分决定书。
其中鑫然投资利用基金财产牟利被公开谴责,并且暂停私募基金产品备案十八个月。
要知道,鑫然投资曾经是2020年上半年广深地区复合策略收益冠军。
所以到底是怎么利用基金财产牟利?
协会披露的处分决定书里显示:
1、2022年给北京某公司的债券销售提供投资咨询服务,每年的咨询服务费为销售规模 2200万元的0.5%。
2、2022年8月15 日至17日,北京某公司发行某债券,8月17日深圳鑫然在管产品鑫然沨醒1号私募证券投资基金在一级市场认购该债券,2022年10月28日,深圳鑫然收到北京某公司“服务费”11万元。
鑫然资产也是绝了,心思不放在如何把业绩做好,不仅帮其他公司债券融资做咨询,而且还用基金财产购买债券“吃回扣”。
真就不把投资人当一回事。
2021年3月曾有星球会员询问鑫然的情况,厂长了解到这家私募投资风格比较激进,也会和另外一家风格激进喜欢加杠杆的知名私募交流选股。
2021年5月的时候,鑫然的管理规模超过30亿,如今已经不足5亿。
不想办法深耕投研,反而想用伤害投资人利益的“旁门左道”去捞钱,鑫然的落寞符合正常规律。
微信发虚假净值被罚
被处罚的私募里还有一家叫前海长富的私募更加奇葩。
前海长富通过微信向投资者披露虚假净值,隐瞒巨亏的信息!
监管披露的罚单显示,截至2020年12月,这家公司两只基金的单位净值分别为0.0388元、0.027元。
除了净值披露造假以外,这家私募还违规向个别投资者承诺保本,并把基金推介给风险承受能力不匹配的投资者。
由于情节过于恶劣,加上管理人不配合纪律检查,最终公司被撤销了私募管理人登记。
面对监管披露的罪状,前海长富不仅不认错,还妄图狡辩。
理由是合同没有规定微信发送净值要准确,所以不作数。
无赖看了都觉得无赖。。。
最终这个无耻的申辩也被监管所驳回。。。
只能说一家私募不要脸到这个程度,也是活久见。
买私募要注意的点
随着前些年的野蛮生长,目前私募机构已经有上万家。
林子大了,自然什么鸟都有,咱们要做的是谨慎谨慎再谨慎。
如果想了解自己购买的产品净值,最稳妥的办法是可以登录托管人的网站进行查询。
另外有些私募实控人可能是外籍,一些投资人也会有担心。
这个确实存在着一定的风险,厂长尽调私募的过程中也会和管理人要相关信息查证。
当然,实控人也只是一个维度,代持,财务投资人股权高于基金经理等,都需要注意。
厂长这些年尽调的私募较多,有些表面大家关注不到的信息,厂长多少都会有些了解。
大家如果对部分私募管理人有一些疑问,可以扫描下方二维码加入厂长的知识星球提问。
同时,星球也会及时提供一些私募避雷信息分享:
总体来看,私募监管趋严,不正规的小私募逐渐会被出清,私募投资环境会比以前好不少。
但我们在选择私募产品时,依然不能掉以轻心,对管理人的信息了解得越详细越好。
往期回顾
《限薪120万?基金经理要集体“跑路”?》
《量化私募的差距,已经拉开快40%了。。。》
《DMA彻底凉凉!杠杆最多2倍!》
《私募大V的豪赌:涨了近40%,依然没回本。。。》
因为平台更改了推送规则。如果你不想错过内容,记得点下“赞”和“在看”。这样,每次新文章推送,就会第一时间出现在你的订阅号列表里了。
garry教事不成长
怎么回事啊,这不是明摆着利用职务之便吗,对待投资人太不负责任了。